反洗钱及反恐融资（AML/CFT）合规、客户尽调和风险管理相关内容。
GENIUS Act法定规则制定截止日7月18日已过，OCC、美联储、FDIC等六家联邦机构未发布协调一致的最终规则包。OCC稳定币AML规则评论7月24日截止，FDIC合规框架8月4日截止。法案生效日不晚于2027年1月18日，USDT和USDC不会因期限错过而非法化。
新加坡MAS发布修订版AML/CFT指引DPS-N02，2026年7月1日正式生效。核心变化：EDD触发阈值从1,500降至1,000新元，制裁名单从三套扩展至五套，旅行规则填补自托管钱包漏洞，交易监测从规则式转向行为分析式。中型交易所初期实施成本80万至240万美元。
日本FSA于2026年7月7日敲定旅行规则修订案，新增安圭拉、博茨瓦纳、多米尼克、古巴和阿曼五个司法管辖区，将覆盖辖区总数从58个增至63个，8月3日生效。FSA基于FATF互评估结果采取逐个辖区评估策略，规则不限金额和代币类型，对所有加密资产和稳定币转账普遍适用。
香港 VA OTC 业务一旦涉及报价、撮合或代客成交，就不能只按普通咨询、介绍客户或 MSO 处理。要拆清谁报价、谁找对手方、谁确认成交、谁收付法币、谁交割虚拟资产，以及是否面向香港客户。
泰国央行行长Vitai Ratanakorn于2026年7月11日宣布BOT与SEC联合启动大额USDT异常交易系统性稽查。40%的USDT卖方为外国公民，500万泰铢以上现金存款Q4起须证明资金来源。前期提现管控已使大额提现下降35%，黄金提现暴跌82%。
韩国FIU于2026年7月16日对Bithumb处以368亿韩元罚款及6个月新用户出入金限制，创韩国加密行业最高罚单纪录。与18家海外未申报VASP交易45,772笔、KYC违规355万笔，三年再犯加重条款触发。
ESMA于2026年7月1日MiCA过渡期终结之日发布公开声明，要求未获授权CASP立即停止新客开户、限缩服务至退出必需操作，并在全流程维持有效AML/CFT管控。非欧盟实体禁止通过B2B渠道间接服务欧盟客户，ESMA将与各国主管机构协调监控重要跨境CASPs退出进度。
美联储于2026年7月7日发布AML/CFT计划修订提案，要求858家受监管银行建立基于风险的合规框架，将FinCEN国家AML优先事项纳入风险评估。提案引入「建立—维护」双轨执法框架，明确鼓励银行采用AI和区块链分析等创新合规技术。评论期截止9月8日。
2026年7月17日，英国将IRGC列入国家安全法附表6A，创造了一种全新的加密合规刑事风险：链上转账几秒完成但钱包关联事后发现，也可能触发最高14年监禁。加密企业需建立钱包归属证据时间线以应对这一与OFSI制裁制度平行的新型法律风险。
MEXC任命前Bybit首席法务合规官Robert MacDonald为全球CCO，负责170+市场合规战略。MacDonald提出跨境治理标准化、数据驱动风控、全球监管对话三大支柱，正值MEXC从加密交易所向多资产全品类平台转型、SFC警示名单与MiCA缺位双重压力之际。
TRM Labs于7月22日披露，受英国制裁的HTX交易所在TRON、以太坊、BNB Smart Chain和Solana四条公链上每数小时系统性轮换热钱包地址，使传统静态地址筛查工具基本失效。该案例揭示了制裁执行从传统金融向链上环境迁移时的结构性缺陷。
OFAC于2026年7月13日首次将VPN提供商1VPNS及cryptor供应商列入SDN名单，标志制裁逻辑从攻击者扩展至攻击使能者。20个加密地址覆盖8条链，所有VASP须立即筛查。美英同步执法配FBI联合行动。
2026年7月1日，澳大利亚AUSTRAC第二期AML/CTF改革正式生效，将虚拟资产服务商监管范围从法币-加密兑换扩展至加密对加密交易、托管钱包、虚拟资产转移及发行相关金融服务全链条，旅行规则同步实施，7月29日前须完成注册。
2026年7月21日，美国哥伦比亚特区检察官办公室联合特勤局提交5份民事没收诉状，要求没收逾2,500万美元涉诈加密资产。五起案件覆盖虚假投资平台、网络恋爱诈骗和冒充资产追回机构诈骗三类模式，Scam Center Strike Force累计追回规模突破8亿美元，民事没收正成为联邦层面打击加密诈骗的核心执法工具。
印度执法局班加罗尔分局依据PMLA搜查多处地点，破获一起涉案约3500万美元的跨境OTC加密诈骗案。被告以KOL身份通过Telegram等渠道诱导荷兰等外国投资者，以折扣代币配售为诱饵实施分层诈骗。本案揭示OTC市场在KYC缺失下的结构性合规漏洞，对全球持牌交易平台的跨境尽调义务具有警示意义。
2026年7月21日，巴基斯坦联邦调查局（FIA）在新启用的国家指挥与控制中心（NC3）内正式设立加密货币调查部门，专责打击利用虚拟资产进行的洗钱与恐怖融资活动。NC3整合了AML调查、虚拟货币追踪、国际刑警协调、暗网侦查等六大功能模块，标志着巴基斯坦从PVARA立法建章正式进入执法落地阶段。
韩国FIU 7月21日宣布与KCSC及执法部门建立跨境协作机制，将未申报境外VASP网站纳入实时封锁。此举标志着韩国对未注册加密平台的监管从App下架（31家）升级至网络层阻断，约40家未注册VASP已被移送司法机关。
韩国企划财政部于7月21日举办首场政府层面稳定币立法论坛，副总理具润哲主持。政府与执政党达成共识力争年内完成《数字资产基本法》第二阶段立法，重点建立稳定币发行准备金标准、行业分类及经营行为监管框架。共同民主党拟于9月提出党政统一方案。
越南政府发布第284/2026/NĐ-CP号法令，为五年加密资产试点计划建立系统性行政处罚框架。法令覆盖无牌经营、投资者交易、代币发行、KYC、数据滥用及广告营销六大违规场景，机构最高罚款2亿越南盾。投资者通过未持牌平台交易将被罚3000万至5000万越南盾。2026年9月1日生效。
FATF发布第七次虚拟资产标准实施更新，83%受调查辖区已立法实施旅行规则，但仅40%实际开展执法行动。报告首次披露柬埔寨关联的免冻结算稳定币案例，稳定币占2025年非法虚拟资产交易量84%。新任主席Giles Thomson呼吁政府和私营部门协同关闭监管漏洞。
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