反洗钱及反恐融资（AML/CFT）合规、客户尽调和风险管理相关内容。
香港 VA OTC 与 MSO 不是同一件事。MSO 主要看汇款、兑换和金钱服务；VA OTC / VA Dealing 更接近虚拟资产买卖、报价、成交、安排交易和交易服务边界。截至 2026 年 6
香港 MSO 问题应先看业务是否属于汇款、兑换、找换或跨境法币收付，再核客户尽调、资金来源、付款目的、交易监控、STR 升级和记录保存；不能只看有没有牌照名称。
香港持牌公司发现可疑交易后，要按一条可审计链留痕：前线识别并填写内部 SAR，MLRO 审查并决定是否提交，再通过 JFIU e-Report 提交 STR，并保存提交与不提交决定及理由；全程不得向客户透露已提交 STR（tipping-off 属刑事罪行）。
已有香港 MSO 主体扩展新业务时，不能直接把原有牌照当成所有新业务的许可。需要先判断新业务是否仍属于汇款、兑换、找换和金钱服务，还是已经进入虚拟资产 OTC、VA Dealing、托管、交易平台、证券型代币或其他受规管边界。扩展前最重要的是先做业务变更和 AML/CFT 影响评估。
香港持牌公司的客户尽调记录在业务关系结束后通常要保存至少 7 年。需要重做或补强 CDD 的情形包括：客户身份或实益拥有人变化、出现 PEP 或高风险国家联系、交易模式异常、原先资料不足以支撑当前风险评级，或客户资料前后不一致且无法合理解释。
香港 AML/CFT 与客户尽调要围绕客户身份、实益拥有人、资金来源、交易目的、风险评级、筛查和持续监察形成证据链；KYC 文件齐全不等于 CDD 已完成。
香港持牌公司遇到 PEP 或高风险客户时，EDD 要按风险加码：PEP 须经高级管理层批准方可建立或维持业务关系，并核实资金来源与财富来源；高风险客户要加强持续监察（通常至少每 6 个月复核一次），补充实益拥有人、资金来源、交易目的和制裁/PEP 筛查证据，不足时应收紧限额、暂停服务或考虑退出。
香港 MSO 处理退款或撤销交易时，留痕要覆盖发起、批准、执行和复核四个环节：谁提出退款、依据什么理由、谁在金额阈值内批准、资金如何原路退回、系统如何记录、对账和独立复核是否完成。不能只留一句“已退款”，而要把客户指令、审批记录、资金路径、对账结果和异常升级连成一条可审计的证据链。
香港 VA OTC 业务一旦涉及报价、撮合或代客成交，就不能只按普通咨询、介绍客户或 MSO 处理。要拆清谁报价、谁找对手方、谁确认成交、谁收付法币、谁交割虚拟资产，以及是否面向香港客户。
香港金融机构制裁筛查命中时，要先确认是否真正匹配而非同名误报；确认匹配后立即冻结相关资产或限制交易，并向有关当局报告（涉及香港名单时向 CED 报告），同时把命中客户转入持续监测和升级复核，保留筛查、确认、冻结和报告的全套记录。
巴西央行发布 Resolution 584/2026，将发往自托管钱包或境外 VASP 的 1 万美元以上虚拟资产转账纳入延迟与报告监管：凡单笔或同日累计超过 1 万美元的此类转账，须延迟最多 24 小时执行，并须向金融活动控制委员会（COAF）报送。报告规则 2026 年 10 月
本文整理韩国警方对一家加密期货投资咨询公司的调查进展：媒体指称20余名投资者受害，但警方仍在核实具体人数与损失；该事件同时凸显未申报虚拟资产交易所的经营与合规风险。
香港 MSO 的营业地点、代理或线上渠道变化时，应先判断是否影响牌照资料、实际经营地点、客户接触、记录保存、代理权限和线上开户/交易流程；影响任一受规管事实时，应先完成变更评估和必要的通知或申报，再实施变更。
香港找换业务接入线上订单时，门店记录和系统日志要怎样对账？答案是把每一笔订单、客户尽调、报价、收款、兑换或汇款指令、门店交付、复核人与异常处理用同一交易编号串起来，并按日核对系统、门店现金或银行流水与客户回执。
巴基斯坦 PVARA 开放许可门户，2026 年 3 月 5 日前已展业的过渡主体须在 9 月 5 日前申请不反对证书，否则停止运营。《2026 年虚拟资产法》设 11 类牌照，要求本地注册公司、实缴资本、适当人选测试及反洗钱体系，离岸交易所须设本地子公司方可续牌。
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