反洗钱及反恐融资（AML/CFT）合规、客户尽调和风险管理相关内容。
美联储于2026年7月7日发布AML/CFT计划修订提案，要求858家受监管银行建立基于风险的合规框架，将FinCEN国家AML优先事项纳入风险评估。提案引入「建立—维护」双轨执法框架，明确鼓励银行采用AI和区块链分析等创新合规技术。评论期截止9月8日。
2026年7月17日，英国将IRGC列入国家安全法附表6A，创造了一种全新的加密合规刑事风险：链上转账几秒完成但钱包关联事后发现，也可能触发最高14年监禁。加密企业需建立钱包归属证据时间线以应对这一与OFSI制裁制度平行的新型法律风险。
MEXC任命前Bybit首席法务合规官Robert MacDonald为全球CCO，负责170+市场合规战略。MacDonald提出跨境治理标准化、数据驱动风控、全球监管对话三大支柱，正值MEXC从加密交易所向多资产全品类平台转型、SFC警示名单与MiCA缺位双重压力之际。
TRM Labs于7月22日披露，受英国制裁的HTX交易所在TRON、以太坊、BNB Smart Chain和Solana四条公链上每数小时系统性轮换热钱包地址，使传统静态地址筛查工具基本失效。该案例揭示了制裁执行从传统金融向链上环境迁移时的结构性缺陷。
OFAC于2026年7月13日首次将VPN提供商1VPNS及cryptor供应商列入SDN名单，标志制裁逻辑从攻击者扩展至攻击使能者。20个加密地址覆盖8条链，所有VASP须立即筛查。美英同步执法配FBI联合行动。
2026年7月1日，澳大利亚AUSTRAC第二期AML/CTF改革正式生效，将虚拟资产服务商监管范围从法币-加密兑换扩展至加密对加密交易、托管钱包、虚拟资产转移及发行相关金融服务全链条，旅行规则同步实施，7月29日前须完成注册。
2026年7月21日，美国哥伦比亚特区检察官办公室联合特勤局提交5份民事没收诉状，要求没收逾2,500万美元涉诈加密资产。五起案件覆盖虚假投资平台、网络恋爱诈骗和冒充资产追回机构诈骗三类模式，Scam Center Strike Force累计追回规模突破8亿美元，民事没收正成为联邦层面打击加密诈骗的核心执法工具。
印度执法局班加罗尔分局依据PMLA搜查多处地点，破获一起涉案约3500万美元的跨境OTC加密诈骗案。被告以KOL身份通过Telegram等渠道诱导荷兰等外国投资者，以折扣代币配售为诱饵实施分层诈骗。本案揭示OTC市场在KYC缺失下的结构性合规漏洞，对全球持牌交易平台的跨境尽调义务具有警示意义。
2026年7月21日，巴基斯坦联邦调查局（FIA）在新启用的国家指挥与控制中心（NC3）内正式设立加密货币调查部门，专责打击利用虚拟资产进行的洗钱与恐怖融资活动。NC3整合了AML调查、虚拟货币追踪、国际刑警协调、暗网侦查等六大功能模块，标志着巴基斯坦从PVARA立法建章正式进入执法落地阶段。
韩国FIU 7月21日宣布与KCSC及执法部门建立跨境协作机制，将未申报境外VASP网站纳入实时封锁。此举标志着韩国对未注册加密平台的监管从App下架（31家）升级至网络层阻断，约40家未注册VASP已被移送司法机关。
韩国企划财政部于7月21日举办首场政府层面稳定币立法论坛，副总理具润哲主持。政府与执政党达成共识力争年内完成《数字资产基本法》第二阶段立法，重点建立稳定币发行准备金标准、行业分类及经营行为监管框架。共同民主党拟于9月提出党政统一方案。
越南政府发布第284/2026/NĐ-CP号法令，为五年加密资产试点计划建立系统性行政处罚框架。法令覆盖无牌经营、投资者交易、代币发行、KYC、数据滥用及广告营销六大违规场景，机构最高罚款2亿越南盾。投资者通过未持牌平台交易将被罚3000万至5000万越南盾。2026年9月1日生效。
FATF发布第七次虚拟资产标准实施更新，83%受调查辖区已立法实施旅行规则，但仅40%实际开展执法行动。报告首次披露柬埔寨关联的免冻结算稳定币案例，稳定币占2025年非法虚拟资产交易量84%。新任主席Giles Thomson呼吁政府和私营部门协同关闭监管漏洞。
Chainalysis最新报告揭示美国灰色市场肽类供应商2026年Q1收到3,200万美元加密资产，同比增长约700%。传统银行因处方级化合物监管风险拒绝提供支付通道，形成合规审查断层，推动交易大规模转向比特币和稳定币。本文从AML/KYC与FATF旅行规则角度解析合规风险与监管挑战。
韩国国税厅调查人员提议修订《刑事诉讼法》，为自托管加密资产扣押设立专门规则。提案要求扣押令载明资产种类、地址及转移方式，并引入法院、权利人、被扣押人、调查机关四方共管地址机制，回应2025年助记词泄露480万美元被盗事故，与CARF跨境信息交换及22%加密税率形成税务合规全链条闭环。
香港区域法院于2026年6月23日就虚拟资产OTC洗钱案作出重判：34岁内地女子因利用数字银行账户接收诈骗赃款、提现后在找换店购买加密货币，被裁定4项洗黑钱罪名成立、判处47.5个月监禁。本文解析案件资金链路、香港OTC监管三阶段演进（VATP平台发牌→海关OTC发牌→VA Dealing统一监管），以及OTC从业者与个人用户的合规风险边界。
泰国警方破获USDT跨境洗钱案，逮捕两名嫌疑人——29岁中国籍男子通过Telegram管理USDT主账户，22岁泰国籍女子通过Binance兑换泰铢转移资金，受害者损失约1,568万泰铢。本案发生于泰国SEC将USDT列为重点监控对象的监管升级期，揭示东南亚稳定币洗钱从专业化向轻量化演化的趋势。
香港 VATP 运营中，客户资产、平台自有资产和营运资金必须分账管理，因为三者对应不同责任：客户资产要隔离和保护，平台资产用于自身经营，营运资金用于日常开支。混用会直接影响客户保护、审计、提款审批、破产隔离和监管解释。
香港 MSO 持牌后，交易监控和可疑交易报告要落到日常 AML/CFT 闭环里：先做客户风险评级，再设交易监控规则，发现异常后人工复核和升级，达到可疑标准时向 JFIU 提交 STR，并保存 KYC、交易、复核、报告和培训记录。只写制度但没有执行记录，通常撑不起持续合规。
这个问题不能只停留在牌照名称层面。更稳妥的做法，是先把业务场景、客户对象、资金流、资产流、责任主体和监管触发点拆开，再判断应该申请、收购、调整结构，还是先暂停进入更细的合规评估。
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