反洗钱及反恐融资（AML/CFT）合规、客户尽调和风险管理相关内容。
韩国 FIU 公布修订后的虚拟资产反洗钱规定，个人钱包高风险转账受限、非高风险仅限本人钱包；海外交易所按低中高风险分级管控。Travel Rule 取消 100 万韩元门槛，VASP 注册条款 8 月 20 日生效，个人钱包与海外交易所要求预计 2026 年 2
美国 OCC 于 2026 年 8 月 14 日对 World Liberty Trust Company 发出全国性信托银行牌照有条件初步批准，拟将 USD1
巴基斯坦PVARA启动加密平台许可申请，现有运营商须在2026年9月5日前提交NOC申请，否则停止运营。依据《虚拟资产法2026》第70条，NOC仅为初步许可，不等同正式VASP牌照；该法设10类牌照，Binance与HTX已于2025年12月获NOC。
英国高等法院于2026年8月11日清盘Key Coin Assets Ltd，破产管理局认定其无任何真实加密交易、资金转入董事个人账户，呈庞氏骗局特征，9名投资者损失超30万英镑。FCA自2024年9月将其列为未授权机构，提醒投资者用Firm Checker核查注册状态。
客户风险评级上调后，不能只在 KYC 系统把评级改成“高风险”。持牌公司应立即决定是否暂停新增高风险交易或提款权限、补做哪些 EDD、由谁复核和批准，以及如何把结论接入后续交易监察。没有完成这些衔接前，原有的较低频率监控和旧审批不应被当作仍然足够。
客户风险评级被上调后，不能只在系统里改一个等级。正确做法是把触发原因、补充尽调、是否继续关系的审批、交易限制和持续监察计划连成一条记录。先确认风险为什么上升，再决定要补什么、谁批准、以后重点看什么；在结论出来前，对高风险活动采取与风险相称的限制。
越南依据第 05/2025/NQ-CP 号决议推进加密资产交易市场五年试点，首批平台最快 2026 年第三季度启动。牌照总量上限 5 家，最低实缴注册资本 10 万亿越南盾（约 3.8 亿美元），机构股东须占 65% 以上、外资持股上限 49%，信息系统须达第 4
韩国官方材料显示，现行旅行规则与 2026 年获批修订的适用范围、生效节奏和跨境条件应分开核验；不能据此推定任何平台或个案的执法结论。
DNIT已公告第47/2026号决议：境内平台负责人及年度加密交易额超过5,000美元的当地个人或实体须提供交易信息；具体申报字段和时点应以决议正文及DNIT规则为准。
香港 VA OTC 与 MSO 不是同一件事。MSO 主要看汇款、兑换和金钱服务；VA OTC / VA Dealing 更接近虚拟资产买卖、报价、成交、安排交易和交易服务边界。截至 2026 年 6
香港 MSO 问题应先看业务是否属于汇款、兑换、找换或跨境法币收付，再核客户尽调、资金来源、付款目的、交易监控、STR 升级和记录保存；不能只看有没有牌照名称。
这个问题不能只停留在牌照名称层面。更稳妥的做法，是先把业务场景、客户对象、资金流、资产流、责任主体和监管触发点拆开，再判断应该申请、收购、调整结构，还是先暂停进入更细的合规评估。
荷兰检察院变卖无牌平台 Knaken 扣押加密资产获 220 万欧元，客户投入却达 1,000 万欧元以上。缺口源于客户资产未隔离，凸显 CASP 牌照对客户资产保护的必要性。
香港持牌公司客户尽调时，资金来源、交易目的、实益拥有人不能分开孤立核。前线应先确认客户是谁、谁最终拥有或控制客户、这笔交易为什么发生、资金从哪里来、通过什么账户或路径进入，再把这些答案和客户风险评级、制裁筛查、PEP/负面新闻、交易监控规则和记录保存连成一条证据链。
香港 MSO 在年审或续牌前，应优先补齐三组可以追溯到具体人员和日期的记录：培训完成与岗位覆盖、独立检查发现及整改、以及客户和交易记录的保存与调取测试。制度文本写得完整但没有签到、抽样、复核、整改和留存证据，通常不能替代实际控制的证明。
爱尔兰于 2026 年 8 月 13 日发布首份国家反洗钱战略，将 CASP 置于合规义务核心。新规要求涉及私人钱包的转账执行强化审查、与境外加密企业往来加强尽调，规则基础为 FATF Travel Rule。爱尔兰 MiCA 12 个月过渡期已关闭，义务直接落在已授权机构；欧盟
香港 MSO 接收高风险地区客户时，EDD 和交易限额要同步设置：先核客户身份、实益拥有人、资金来源、付款目的、交易国家或地区、对手方和制裁筛查，再按风险设置单笔、每日、每月及累计限额。解释不足的客户应先收紧限额或暂停交易，并由合规负责人或 MLRO 判断是否需要增强尽调、拒绝服务、退出客户或提交 STR。
格鲁吉亚财政部调查局逮捕一名未注册虚拟资产服务商负责人，涉嫌在未向格鲁吉亚国家银行注册的情况下开展数千万美元虚拟资产交易，通过虚拟资产与现金兑换促成不受监管的跨境资金流动，查获约16.4万美元现金及加密资产。涉案人依据格鲁吉亚刑法典第192条第2款a项面临3至5年监禁，调查正扩展至逃税与洗钱指控。
香港 MSO 做企业客户时，付款用途、受益人和来源地资料要连成 AML/CFT 证据链：企业身份、最终受益人、合同或订单、发票、服务或物流证明、付款银行、资金来源地、制裁/PEP/负面新闻筛查和交易监控记录要能互相印证。
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