总部位于墨尔本的加密货币借贷公司 Helio 因虚假声称持有澳大利亚信贷许可证（ACL）而受到澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的处罚。
ACL自 2009 年起通过《国家消费者信用保护法案》强制执行，对向消费者提供金融服务的实体（包括 Helio 等加密货币贷方）规定了严格的标准。
Helio 是美国 Cyios Corporation 的子公司，该公司还拥有 NFT 平台 Randomly，在 2019 年 8 月的一篇新闻文章中虚假宣传其拥有 ACL 391330 信用许可证。
Helio：虚假声明和 ASIC 的行动
然而，澳大利亚监管机构随后的调查发现，Helio 的说法存在异常。贷方通过收购 CashFlow Investments 获得许可证的说法也被揭穿。
这一违规行为违反了 2009 年《国家消费者信用保护法》第 30 条。Helio 承认对 ASIC 的指控有罪。ASIC 于 2019 年 2 月撤回了与 Helio 网站内容相关的二级指控，并根据 1914 年《犯罪法》第 19B(1)(d) 条采取行动。
ASIC 副主席 Sarah Court强调了向现有和潜在客户传播准确信息的重要性。她指出，Helio 的欺骗性声明误导客户相信他们受到有效信用许可证的保护。
因此，Helio 被判无罪保释，并被要求缴纳 12 个月 15,000 澳元（9,600 美元）的担保，条件是保持良好行为。
该公司的量刑结果表明，只有违反规定的债券条件，该公司才会面临定罪。值得注意的是，潜在的 15,000 澳元罚款远低于可能判处的最高 160,000 澳元罚款。量刑从轻的部分原因在于Helio承认了本案的有罪。
ASIC 针对加密货币公司采取更广泛的行动
ASIC 最近开始对多家加密货币公司进行打击。Helio 案紧随 ASIC 对加密货币相关交易平台eToro 提起诉讼，原因是担心其差价合约 (CFD) 产品给投资者带来风险。
该机构的估计表明，2021 年 10 月至 2023 年 6 月期间，约有 20,000 名 eToro 客户在交易差价合约时蒙受损失。作为回应，eToro 承认对 ASIC 的指控有罪，影响了随后的判决。
差价合约是一种杠杆衍生产品，可以对数字资产价格进行投机。eToro 是通过差价合约提供比特币交易的先驱之一，后来将其支持扩展到其他加密货币。
同样，去年 12 月，ASIC 对 Finder.com 提起诉讼，指控该金融产品比较网站在没有必要许可的情况下提供了加密货币收益产品。