核心摘要
- 美国司法部（DOJ）自 2026 年 4 月 13 日启动 OneCoin 受害者赔偿计划，申请截止日期为 2026 年 6 月 30 日。
- 可使用超过 4,000 万美元没收资产对合格受害者进行补偿，全球投资者合计损失逾 40 亿美元。
- 合格申请人须在 2014 年至 2019 年期间购买 OneCoin 并遭受净财务损失，通过 onecoinremission.com 在线、邮寄或电邮提交申请。
- 创始人 Ruja Ignatova 仍位列 FBI 十大通缉要犯名单，美国国务院悬赏 500 万美元征集逮捕线索；联合创始人 Greenwood 已被判 20 年监禁。
- DOJ 警告：赔偿申请完全免费，任何第三方收取手续费均属 二次诈骗。
📑 文章目录
- 事件背景：OneCoin 40 亿美元骗局的运作模式 — 从虚假区块链到多层营销，史上最大加密骗局之一的结构解剖
- DOJ 赔偿计划详解：资格、流程与截止日期 — 谁可以申请、如何申请、关键时间节点
- 执法视角：资产没收机制与加密合规启示 — 刑事没收与受害者赔偿的联动机制及其对行业的信号意义
- 风险警示：二次诈骗与政府冒充骗局 — DOJ 与 FTC 对受害者的安全提示
本文由 Aiying 艾盈合规团队原创，转载需授权。
2026 年 6 月 25 日，美国联邦调查局（FBI）发布正式公告，敦促 OneCoin 加密投资骗局的受害者在 6 月 30 日前通过 DOJ 特别赔偿程序申请补偿。这标志着自 4 月 13 日 DOJ 正式启动赔偿流程以来，申请窗口即将关闭。本文从合规与执法角度梳理案件全貌、赔偿机制及对行业的启示。
一、事件背景：OneCoin 40 亿美元骗局的运作模式
多层营销包装的虚假加密货币
OneCoin 于 2014 年在保加利亚索菲亚成立，由 Ruja Ignatova 与 Karl Sebastian Greenwood 联合创办。该项目以”比特币杀手”为营销噱头，宣称投资者可通过购买 OneCoin 代币包参与”下一轮加密货币革命”。然而，与比特币或以太坊等真正基于区块链的加密资产不同，OneCoin 没有任何区块链技术支撑，其代币毫无实际价值（FBI，2026 年 6 月 25 日）。
Ignatova 利用全球加密资产热潮进行大规模营销，在世界各地举办大型会议推销 OneCoin。核心手段是多层级营销：早期投资者购买代币包后即被鼓励向亲友转售，并从下线投资中赚取佣金，形成金字塔式扩张。FBI 纽约特别探员 Ronald Shimko 指出：”如果你错过了比特币的船，OneCoin 就是下一个大加密货币的地板价入场机会——这就是他们的话术”（FBI，2026 年 6 月 25 日）。该模式导致全球数十个国家投资者累计损失超过 40 亿美元。
执法进展：关键人物落网与在逃
2017 年 10 月，Ignatova 在纽约南区联邦法院被起诉，联邦逮捕令随即签发。2018 年 2 月，替代起诉书追加指控共谋电汇欺诈、电汇欺诈、共谋洗钱、共谋证券欺诈及证券欺诈五项罪名。2022 年 6 月 30 日，FBI 将其列入十大通缉要犯名单（FBI Most Wanted）。
Greenwood 于 2018 年 7 月在泰国苏梅岛被捕，同年 10 月被引渡至美国。2023 年 9 月 12 日，Greenwood 被判处20 年监禁，法院同时责令没收 3 亿美元资产（DOJ SDNY，2023 年 9 月 12 日）。Ignatova 自 2017 年起持续在逃，据报可能已变更身份和外貌。美国国务院跨国组织犯罪奖励计划对其悬赏500 万美元征集逮捕线索。
二、DOJ 赔偿计划详解：资格、流程与截止日期
申请资格
根据 DOJ 公告，受害者须同时满足以下条件（DOJ，2026 年 4 月 13 日）：
- 购买期间：2014 年至 2019 年期间购买 OneCoin 代币包；
- 净损失：扣除任何已完成的提款或回收后，因 OneCoin 骗局直接遭受净财务损失；
- 因果关系：损失须直接源于对 OneCoin 的投资，而非间接或衍生损失。
需要特别注意的是，提交申请不保证一定获得赔偿。赔偿分配将依据申请人数、符合资格的损失金额及可分配资产规模综合确定。
申请方式与关键时间节点
受害者可通过以下三种方式提交申请：
- 在线提交：访问官方唯一授权平台 onecoinremission.com，在线填写并提交申请表；
- 邮寄提交：向赔偿管理人（Kroll Settlement Administration LLC）邮寄纸质申请表；
- 电邮提交：通过电子邮件发送申请表至指定地址；
- 电话咨询：拨打 1-833-421-9748 联系赔偿管理人获取协助。
关键时间线：
- 2026 年 4 月 13 日：DOJ 正式启动赔偿流程，onecoinremission.com 上线；
- 2026 年 6 月 25 日：FBI 发布紧急提醒，敦促受害者尽快申请；
- 2026 年 6 月 30 日：申请截止日期，逾期不再受理。
该赔偿计划由 DOJ 刑事局洗钱、毒品与没收科（MNF）管理，Kroll Settlement Administration LLC 担任赔偿管理人。自 2000 年以来，DOJ 资产没收计划已向犯罪受害者返还超过125 亿美元没收资产。
三、执法视角：资产没收机制与加密合规启示
刑事没收与受害者赔偿的联动
OneCoin 赔偿计划是 DOJ 资产没收与受害者赔偿联动机制的典型案例。该机制的核心逻辑是：通过刑事追诉没收犯罪所得资产，再将没收资产用于补偿受害者。在本案中，DOJ 从多名关键涉案人员处没收了超过 4,000 万美元资产，并以此为基础设立赔偿基金。
案件调查由 FBI 纽约分局与 IRS 刑事调查科（IRS-CI）联合执行，DOJ 国际事务办公室（OIA）提供跨国司法协助。IRS-CI 特别探员 Jenifer L. Piovesan 表示：”我们与执法伙伴一道，不懈追踪非法资金流向并为受害者追回资产”（DOJ，2026 年 4 月 13 日）。
对加密行业的合规信号
OneCoin 案的赔偿机制释放了若干合规信号：第一，加密资产领域的欺诈行为不会因技术复杂性而逃避执法——即便涉案资产跨境分布、关键人物在逃，DOJ 仍通过跨国司法协作实现资产没收与返还。第二，受害者保护机制正在加密领域制度化——设立专门网站、赔偿管理人和多语言支持标志着执法机构对加密投资者保护的体系化升级。第三，对于持牌加密资产服务商而言，本案强化了一个基本合规前提：任何声称是”加密货币”但无真实区块链支撑的项目，本质上属于证券欺诈，持牌机构在资产上架审核中应建立区块链验证机制。
四、风险警示：二次诈骗与政府冒充骗局
DOJ 在公告中特别警示：赔偿申请完全免费，赔偿管理人和 DOJ 均不会以任何名义要求申请人支付费用。DOJ 同时发布了针对 OneCoin 受害者的额外安全提示（FBI IC3 PSA，2025 年 4 月 18 日）：
- 警惕任何自称代表赔偿管理人或联邦政府的个人或组织联系您并要求付款；
- 如您是受害者，所有官方沟通将直接来自赔偿管理人或您之前已接触过的政府代表；
- 警惕虚构律师事务所针对加密骗局受害者推出的”资金追回”服务——此类服务往往是将受害补偿与二次收费诈骗相结合的复合型骗局（FBI IC3 PSA，2025 年 8 月 13 日）；
- 如怀疑遭遇二次诈骗，请通过 ic3.gov 向 FBI 互联网犯罪投诉中心举报。
常见问题（FAQ）
Q1：我已经出售了 OneCoin 账户或提取了部分资金，还能申请赔偿吗？
赔偿资格依据净损失计算——即将您的总投资额扣除已完成的提款或回收金额后的差额。如净损失为正数，仍可申请赔偿；如已通过转售或提款实现盈亏平衡或盈利，则可能不符合资格。具体以赔偿管理人根据申请表信息的个案认定为准。
Q2：申请需要支付费用吗？如何避免被骗？
不需要支付任何费用。DOJ 明确声明，赔偿申请全程免费。仅通过 onecoinremission.com（唯一官方平台）提交申请。不得通过任何第三方机构或收费中介提交。如有人声称可以”加速处理”或”保证获得赔偿”并收取费用，应立即向 ic3.gov 举报。
来源：
- FBI — Compensation for Victims of OneCoin’s Cryptocurrency Investment Fraud（2026 年 6 月 25 日）
- DOJ — Justice Department Announces Compensation Process for OneCoin Fraud Victims（2026 年 4 月 13 日）
- IRS-CI — DOJ OneCoin Victim Compensation Process（2026 年 4 月 13 日）
- BeInCrypto 中文 — FBI 呼吁 OneCoin 受害者于 6 月 30 日前申请赔偿（2026 年 6 月 27 日）
- BeInCrypto — FBI Urges OneCoin Victims to File for DOJ Compensation Before June 30（2026 年 6 月 28 日）
- FBI Most Wanted — Ruja Ignatova Top Ten Fugitive
- DOJ SDNY — OneCoin Co-Founder Greenwood Sentenced to 20 Years（2023 年 9 月 12 日）
- FBI IC3 — Fictitious Law Firms Targeting Cryptocurrency Scam Victims（2025 年 8 月 13 日）