澳大利亚加密旅行规则7月1日正式生效：零门槛信息收集、AUSTRAC注册与VASP合规全景解读

核心摘要

2026 年 7 月 1 日起，澳大利亚 Travel Rule 对虚拟资产转账正式生效，全澳持牌加密交易所须在转账时收集传输双方身份信息。

澳大利亚采用零最低金额门槛——任何规模的转账均触发信息收集义务，与法国、荷兰、日本一致，区别于美国 3,000 美元起征。

适用所有 AUSTRAC 注册 VASP（含向澳大利亚客户提供服务的境外实体），按发起方、接收方、中介机构三角色分别设定义务。

自托管钱包转账亦须收集并验证信息，发起方须确认钱包所有权并向监管方提供追踪信息（如钱包地址）。

Kraken 已于 2026 年 3 月 31 日、CoinJar 已于 6 月 30 日先行实施，Binance Australia 同期跟进。

📑 文章目录

事件概述：法律框架与关键时间节点 — Travel Rule 的立法依据、监管主体 AUSTRAC 及 VASP 注册时间线。
核心义务：三角色信息收集与传输机制 — 发起方、接收方、中介机构各自承担的具体合规要求。
自托管钱包与跨境转账：两条特殊规则 — 非托管场景的差异化处理及境外 VASP 的注册义务。
全球比较：各国 Travel Rule 实施异同 — 美国、新加坡、英国、日本、法国与澳大利亚的规则对比。

本文由 Aiying 艾盈合规团队原创，转载需授权。

2026 年 7 月 1 日，澳大利亚《反洗钱和反恐融资修正法案 2024》（Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Amendment Act 2024）项下的 Travel Rule（旅行规则）将正式对虚拟资产转账生效。这意味着所有在澳运营的持牌加密资产服务提供商（VASP）须在每笔转账中收集、验证并在链条中传输发起方与受益方的身份信息。澳大利亚由此加入欧盟、美国、英国、新加坡的行列，成为全面实施 FATF 旅行规则的主要法域之一。

事件概述：法律框架与关键时间节点

立法依据与监管主体

澳大利亚 Travel Rule 的法律基础为 《2024 年反洗钱和反恐融资修正法案》（御准日期 2024 年 12 月 10 日），配套实施规则为 《2025 年反洗钱和反恐融资规则》（AML/CTF Rules 2025）。监管执行机构为澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC），即澳大利亚的金融情报机构（AUSTRAC 官方指南）。

AUSTRAC 在修正法案下引入”价值转移链”（value transfer chain）概念，将虚拟资产服务纳入现有金融转账监管框架。核心法律条文为附表 8（价值转移与旅行规则），与 FATF 第 16 项建议完全对齐（21Analytics，2026 年 7 月 1 日更新）。

关键时间线

时间节点	合规事项
2024 年 12 月 10 日	修正法案御准，正式成为法律
2026 年 3 月 31 日	虚拟资产服务条款生效：AML/CTF 合规计划、客户尽职调查、VASP 注册义务启动；新 VASP 注册窗口开放
2026 年 5 月 30 日	现有报告实体须向 AUSTRAC 通知 AML/CTF 合规官任命
2026 年 7 月 1 日	Travel Rule 对虚拟资产转账正式生效；Tranche 2 实体（律师、会计师、房地产专业人士）合规义务同步开始
2026 年 7 月 29 日	新受监管 VASP 及 Tranche 2 实体注册截止日

来源：Daimon Legal，2026 年 3 月 13 日；AML/CTF Rules 2025 原文

核心义务：三角色信息收集与传输机制

发起方 VASP 义务（Ordering Institution）

根据《2025 年反洗钱和反恐融资规则》第 8-6 条，发起方 VASP 须在每笔转账之前或同时收集并向交易对手方传输以下信息（AML/CTF Rules 2025，Part 8 Division 2）：

发起方全名（如为法人实体，须提供唯一识别码，可为政府颁发编号、LEI 或 SWIFT BIC）
发起方出生日期
发起方完整营业或居住地址（邮政信箱不可接受）
受益方姓名
受益方所在城市和国家（如为法人实体，须提供营业城市/国家及唯一识别码）
追踪信息（Tracing Information）：如唯一交易参考号、目标标签（destination tag）或钱包地址

此外，发起方 VASP 还须在交易执行前识别交易对手方 VASP，进行尽职调查确认对方能够安全接收并保护信息，且非受制裁实体。如对手方不满足要求，发起方 VASP 不得执行转账。

接收方 VASP 义务（Beneficiary Institution）

接收方 VASP 须监测入账转账中是否随附了发起方信息、受益方全名及追踪信息。同时须制定基于风险的政策（记录于 AML/CTF 合规计划），用于判定何时执行、拒绝或暂挂缺乏所需信息的入账转账，以及每类情形下的后续行动（AUSTRAC — Obligations for beneficiary institutions）。

中介机构 VASP 义务（Intermediary Institution）

位于发起方与接收方之间的中介 VASP，须确保所有必需的发起方、受益方及追踪信息随转账传输，并传递给下一方。同样须制定基于风险的政策，决定在信息缺失时是执行、拒绝还是暂挂跨境加密转账。

自托管钱包与跨境转账：两条特殊规则

自托管钱包场景

澳洲 Travel Rule 将自托管钱包（Self-Hosted Wallet）纳入监管范围，但义务有所简化：

转账至自托管钱包：发起方 VASP 须收集并验证付款方信息，收集收款方及追踪信息，但不要求传输 Travel Rule 信息至自托管钱包。用户需确认并声明自己是该钱包的所有者（Cointelegraph，2026 年 6 月 30 日）。
自自托管钱包转入：接收方 VASP 须获取付款方及追踪信息，并在将资产发放给收款方前获取收款方全名。

Swyftx 欺诈与金融犯罪负责人 Gabby Lewis 对 Cointelegraph 表示，对于大多数交易所用户，”影响应非常有限。用户只需提供一次所需信息，之后会被保存供未来使用。”转账至自托管钱包通常仅需快速确认钱包属于用户本人（Cointelegraph，2026 年 6 月 30 日）。

境外 VASP 注册义务

根据 Daimon Legal 分析，向澳大利亚客户提供指定服务的境外实体同样须向 AUSTRAC 注册，无论其注册地为何。如果境外实体积极向澳市场推广、接纳澳客户或为澳客户促成交易，通常被视为在澳提供指定服务。实操中通常需要设立澳大利亚子公司、分支机构或与注册澳大利亚实体合作（Daimon Legal，2026 年 3 月 13 日）。

全球比较：各国 Travel Rule 实施异同

澳大利亚 Travel Rule 在全球格局中具有以下显著特征：

维度	澳大利亚	美国	新加坡	欧盟
最低金额门槛	无门槛（零门槛）	3,000 美元	1,500 新元	1,000 欧元（自托管 0 EUR）
生效日期	2026 年 7 月 1 日	2018 年（金融）；2023 年扩至 VA	2020 年（PS Act）；2024 年扩至 VASP	2024 年 12 月 30 日（MiCA/TFR）
自托管钱包	须收集+验证但无需传输	适用（FinCEN 规则）	风险为本的强化措施	1,000 EUR 以上须验证所有权
监管机构	AUSTRAC	FinCEN	MAS	各国 FIU（如 BaFin/AMF 等）

澳大利亚零门槛设计在已实施 Travel Rule 的主要司法管辖区中属最严格之一，与法国、荷兰、日本处于同一层级。相比之下，美国 3,000 美元的起征点在实际执行中过滤了大量小额转账（21Analytics，2026 年）。

常见问题（FAQ）

Q: 澳大利亚 Travel Rule 是否适用于所有加密资产？

是的。澳大利亚修正法案对”虚拟资产”的定义与 FATF 标准一致，涵盖可数字化交易或转让的广泛价值代表，包括比特币、以太坊等主流加密资产以及稳定币。NFT 的适用性取决于其具体功能和经济实质——若 NFT 被用于价值转移或支付目的，AUSTRAC 可能将其纳入 Travel Rule 范围。建议 VASP 在 AML/CTF 合规计划中对资产分类做出明确界定（Daimon Legal，2026 年 3 月）。

Q: 境外交易所在没有澳大利亚实体的情况下是否必须注册 AUSTRAC？

必须。根据修正法案，只要境外实体向澳大利亚客户提供指定服务，就须向 AUSTRAC 注册，不论其注册地。判断标准包括是否积极向澳市场推广、接纳澳客户或为澳客户促成交易。实操中通常需要设立澳大利亚子公司、分支机构或与注册澳大利亚实体合作以完成注册（Daimon Legal，2026 年 3 月）。

来源：

澳大利亚

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