反洗钱及反恐融资（AML/CFT）合规、客户尽调和风险管理相关内容。
巴西央行发布Instrução Normativa BCB nº 739号指令，自2026年6月1日起要求所有加密交易所申请方提交CVM注册审计机构出具的独立审计报告，覆盖治理架构、员工培训、客户尽调与可疑交易监控四大领域，标志着巴西Marco Legal框架从立法向执行层面实质性落地。
Chainalysis 2026年合规基准报告揭示全球加密合规标准代际跃迁：47%新机构已采用2020年行业前10%最严格AML风控标准。但间接资金流动监控构成全行业系统性盲区——传统金融机构监控阈值比加密交易所严格2-5倍，EMEA最严APAC最宽，区域监管期望落差正在拉大持牌机构的跨法域合规成本。
ICIJ 2026年5月调查报告揭示Kraken、Gemini、Cumberland DRW等六家持牌加密交易所向涉诈骗争议的ATM运营商累计输送超160亿美元比特币流动性。FBI数据显示2025年加密ATM诈骗造成3.89亿美元损失。现行BSA/AML框架下上游流动性提供者的下游责任存在监管空白，Bitcoin Depot已申请破产。
SEC加密任务组负责人Hester Peirce在乔治城大学法学院发表演讲，明确表示隐私增强技术是现代金融基础设施的合法组成部分，呼吁开发者探索支持KYC/AML合规的隐私保护方案。与欧盟2027年全面禁止隐私币的AMLR形成鲜明对比，美欧在隐私合规框架上的路径分化对持牌CASP的牌照申请策略具有深远影响。
哥斯达黎加立法大会全票通过第7786号法律修正案，首次将VASP纳入AML/CFT监管体系。所有加密服务商须向Sugef完成强制登记，履行KYC、交易记录保存、可疑交易报告等六项核心义务。登记不等于许可，但未登记VASP将被金融体系隔离。违规面临1,800至90,000美元罚款或交易额5%-50%比例罚金。此举直接回应FATF灰名单风险，实施细则预计三个月内出台。
阿根廷卫生部向国会提交反赌博法案，首次将加密交易所纳入反赌博合规义务主体，要求加强尽调、交易监控和KYC，违规者面临2-4年监禁。文章分析该法案与CNV PSAV注册制度的叠加效应及拉美加密监管从注册制向行为监管的升级趋势。
United Texas Bank完成OCC全国性银行牌照转换，成为15年来首批完成此升级的银行之一。该行年处理1,200亿美元加密结算，计划2026年夏季推出数字资产托管与信托服务，配套AI驱动的UTB Atomic支付网络与UTB Prism Sentinel链上BSA/AML合规平台。
西班牙国家法院法官Calama于2026年5月18日授权扣押前首相Zapatero涉嫌隐匿的BTC及LTC加密资产，Plus Ultra案调查方向正式扩展至数字资产领域。扣押资产将由Prosegur Custodia de Activos Digitales技术托管，萨帕特罗将于6月2日作为被告出庭。此案可能成为欧盟腐败调查中加密资产司法执行的首个重要先例。
Binance Australia宣布自2026年7月1日起对所有加密转账实施零门槛旅行规则，无论金额大小均需提供对手方身份信息，覆盖自主托管钱包。这是AUSTRAC将FATF旅行规则延伸至VASP的关键落地，澳大利亚成为全球执行最严格的市场之一。
核心摘要 土耳其财政部长 Mehmet Simsek 在巴黎”反恐融资部长级会议”上指
核心摘要 美国FDIC于2026年5月发布拟议规则，首次为支付稳定币发行人（PPSIs）建立系统性的BSA/A
核心摘要 美国 FDIC（联邦存款保险公司）正式提出一项针对受监管支付稳定币发行人（PPSIs）的反洗钱与制裁
核心摘要 加州金融保护与创新部（DFPI）依据和解协议责令加密 ATM 运营商 Hermes Bitcoin（
链上侦探 ZachXBT 指控 BlockDAG 与 ZKP 预售资金混用：AML 警示与持牌机构尽职调查参考
核心摘要 路透社 2026 年 5 月 19 日调查报道：伊朗最大加密交易所 Nobitex 自 2023 年
核心摘要 俄罗斯拟在《数字货币与数字权利》法案二读前加入修正案，授权央行对链上 AML 分析工具制定监管要求
核心摘要 Coinbase 全球情报团队（Global Intelligence Team） 通过区块链取证协
核心摘要 伊朗推出 Hormuz Safe 比特币结算海上保险平台，为通过霍尔木兹海峡的航运提供货物保险 平台
核心摘要 巴西联邦警察（Polícia Federal, PF）2025 年查扣涉犯罪加密资产约 1,400
核心摘要 T3 Financial Crime Unit（T3 FCU）自 2024 年 9 月成立以来，已在
此內容已更新並移至新的頁面。 請點擊下方按鈕前往最新版本。
