核心摘要
- SEC 于 2026 年 6 月 29 日宣布 NanoBit 虚假加密平台案缺席终审判决，六名被告合计罚没约 540 万美元。
- 该案为 SEC 首次以「关系投资诈骗」模式提起的加密执法行动，确立了「社交工程+虚假平台+伪造注册」执法模板。
- 诈骗分子通过 WhatsApp 群组冒充金融专业人士，谎称关联公司为 SEC 注册券商，诱导至少 18 名投资者入金。
- 逾 200 万美元资金被转移至香港银行账户，法院对全部被告发出永久禁令。
- 该案表明：无论加密监管框架如何演进，虚假陈述与资金侵占类欺诈始终处于执法优先级顶端。
📑 文章目录
- 案件背景与时间线 — 从起诉到终审判决
- 诈骗手法拆解 — 社交工程、伪造注册与资金出境路径
- 判决与罚金明细 — 六名被告罚没金额逐项拆解
- 执法意义与合规启示 — 对持牌机构的直接警示
- 常见问题（FAQ）
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美国证券交易委员会（SEC）于 2026 年 6 月 29 日正式公告（LR-26576），纽约东区联邦法院已于 6 月 16 日对 NanoBit Limited 及其关联方作出缺席终审判决，认定被告违反《1933 年证券法》第 17(a) 条及《1934 年证券交易法》第 10(b) 条与 Rule 10b-5。该案 2024 年 9 月起訴，历时近两年结案，是 SEC 首次将「关系投资诈骗」模式纳入加密证券执法框架。
一、案件背景与时间线
被告结构与执行期
本案涉四家实体——NanoBit Limited、Radiant Horizons、Zhao Deli（赵德利）、Sweet Karma——及两名自然人 Jiajie Liu（刘佳杰）与 Zhao。诈骗实施期为 2023 年 10 月至 2024 年 6 月，至少 18 名投资者受害。SEC 于 2024 年 9 月 17 日提交诉状（案号 2:24-cv-06517-SJB-ST），因被告全程未应诉，法院于 2026 年 6 月 16 日作出缺席判决。
二、诈骗手法拆解
社交工程与虚假注册身份
诈骗分子通过 Instagram 接触潜在投资者后导入 WhatsApp 私密群组，在群内伪装成金融专业人士，以「高收益投资机会」建立信任，引导投资者将资金转入 NanoBit 平台。为消除顾虑，NanoBit 谎称关联公司 NanobitUS Securities 为 SEC 注册券商，并推广虚假 ICO 承诺高回报。平台仪表盘显示持续盈利，但 SEC 确认平台从未发生任何真实交易（SEC 诉状，2024 年 9 月）。
资金出境与投资者阻挠
调查发现，逾 200 万美元投资者资金被电汇至香港银行账户，另有价值数十万美元的加密资产被侵占。投资者提现时遭各种借口阻挠，质疑平台者被移出群组。SEC 投资者教育办公室已就此发布专项警示。
三、判决与罚金明细
终审判决三项措施
- 永久禁令：禁止全部被告从事任何证券发行、购买或销售活动。
- 违法所得追缴：责令返还非法所得及判决前利息。
- 民事罚款：对各家实体与个人分别处以罚金。
罚金逐项拆解
| 被告 | 违法所得追缴 | 利息 | 民事罚款 | 合计 |
|---|---|---|---|---|
| NanoBit Limited | $532,649 | $81,957 | $1,182,251 | $1,796,857 |
| Radiant Horizons | — | — | $1,182,251 | $1,182,251 |
| Zhao Deli（赵德利） | — | — | $1,182,251 | $1,182,251 |
| Sweet Karma | — | — | $1,182,251 | $1,182,251 |
| Jiajie Liu（刘佳杰） | $60,603 | $9,485 | $50,000 | $120,088 |
| Zhao（自然人） | $4,500 | $704 | $50,000 | $55,204 |
| 总计 | $597,752 | $92,146 | $4,829,004 | $5,518,902 |
各实体罚金均为统一的 $1,182,251，对应《1933 年证券法》按违法行为计量的最高民事罚金标准。本案由 SEC 纽约区域办公室的 Todd Brody 与 Jeremy Brandt 主导，执法部网络与新兴技术组（CETU）提供技术协助。
四、执法意义与合规启示
杀猪盘的 SEC 执法模板
该案的意义不在于涉案金额，而在于 SEC 首次将「关系投资诈骗」完整纳入证券执法——执法边界从传统的代币定性、交易所注册扩展至投资者接触方式、线上人设与通讯应用活动（FinanceFeeds，2026 年 6 月 30 日）。连贯看 SEC 近月执法轨迹——5 月起訴得州男子虚假 AI 交易机器人詐騙 1,200 万美元案、4 月起诉 Donald Basile 通过 Bitcoin Latinum 虚假融资 1,600 万美元案——涉及虚假陈述与资金侵占的案件始终处于优先级顶端，不依赖于国会是否通过全面的数字资产框架。
对持牌机构的直接警示
NanoBit 案对合法持牌机构有两大直接启示：其一，注册身份的披露边界——任何营销材料中引用监管注册信息须准确完整、不具误导性；其二，平台交易可验证性——保持链上记录可审计、向客户提供独立可验证的资产证明，是区别于诈骗平台的核心合规基础设施。另一個值得注意的细节：逾 200 万美元诈骗资金通过香港银行账户出境，这意味着香港作为跨境加密诈骗资金节点的角色正被美国监管机构密切审视。香港持牌虚拟资产服务商须持续强化交易监控与可疑报告（STR）的及时性。
常见问题（FAQ）
Q1：NanoBit 案为何被定性为「关系投资诈骗」而非普通加密诈骗？
因核心手段是社会工程学而非技术漏洞：通过社交媒体接触→WhatsApp 私密群组培养信任→冒充持牌专业人士→引导进入虚假平台。SEC 此举意味着执法范围已从代币/交易所层面扩展到投资者接触与沟通层面。
Q2：缺席判决下投资者能否追回资金？
缺席判决确认了被告责任，但实际追回仍面临重大挑战——被告未出庭、资金已转移至香港、实体结构复杂。投资者可通过 SEC 公平基金（Fair Fund）程序申请赔偿，须关注后续赔偿计划公告。
来源列表：
- SEC Litigation Release No. 26576 — NanoBit Limited, et al.（2026 年 6 月 29 日）
- SEC 诉状 — SEC v. NanoBit Limited, et al.（2024 年 9 月 17 日）
- CoinTelegraph — SEC wins $5.4M judgment in NanoBit crypto fraud case（2026 年 6 月 30 日）
- FinanceFeeds — NanoBit Defendants Ordered to Pay Over $5 Million（2026 年 6 月 30 日）
- SEC 投资者警示 — Gateway to Investment Scams