香港證監會SFC1,4,9號牌照出售信息介绍

Hong Kong SFC Licenses (Type 1, 4 & 9) – Sale Information

基本信息

牌照類型

香港1,4,9牌照

發行地區

香港

發行機構

香港SFC

有效期限

持續有效（需年度審核）

價格範圍

面議

牌照详情

1	轉讓價 Consideration (exclude NAV)	面議
2	持有牌照 SFC License Type	1&4&9
3	牌照條件限制 (如有) Condition (if any)	No
4	辦公室地點，租金 Office & Rentals	Kowloon, Hong Kong
5	租約到期日 Rental expiry	2025年9月30日
6	股東人數 No of shareholder	3
7	控股公司/ Holding Company above Licensed Corp	a BVI company
8	香港交易所交易權/ HKEX trading right (if applicable)	No
9	每月總支出 Total expenses per month	HKD 175,000
10	職員人數 No. of Staff	目前有1位員工，正在轉走
11	負責人員數目 No. of RO	2
12	負責人員會否留任 RO stay after transfer?	需與RO本人溝通協商
13	職員總薪金　Total payroll	HKD 105,250，（其中RO工資 HKD 55,000）
14	過去3年盈利 3 years Profit/Loss	未展業
15	過去半年每月淨收入 Income in past 6 months	未展業
16	最近財務報表日期 Latest financial report	2024/12/31審計2023年度，2024年審計正在進行
17	有否與其他公司或機構有長期協議 Long term agreement with other institutions	合規顧問complianceplus 9500 HKD/月; 薪酬代發機構ADP 2000 HKD/月; 秘書費 8400 HKD/年
18	註冊及繳足資本 Auth. & Paid-up capital	HKD 20,556,000
19	資產淨值 NAV	HKD 5,335,491.66 （24年度審計報告還未完成，但是銀行餘額預計為 HKD 4,513,707.15）

香港1,4,9牌照收购流程及时间表

階段	內容	注意事項	預計週期
1. 初步盡職調查 (Due Diligence)	– 審查財務報表（2023年審計，2024年進行中）、NAV (HKD 5,335,491.66)、銀行餘額 (HKD 4,513,707.15)。 – 確認牌照（1、4、9號，無條件限制）、股東結構（3名股東，BVI控股）、RO資質（2名，薪資HKD 55,000）。 – 核查租約（ICC，2025/9/30到期）、長期合同（合規顧問HKD 9,500/月，ADP HKD 2,000/月，秘書費HKD 8,400/年）。	– 聘請律師、會計師、合規顧問。 – 確認BVI控股公司法律及稅務狀況。 – 核實NAV與銀行餘額差距。	2-4週
2. 談判與簽署意向書 (LOI)	– 就轉讓價（HKD 3.5億，不含NAV）、RO留任、租約等達成初步共識。 – 簽署非約束性意向書。	– 確認NAV是否計入最終價格。 – 評估未展業狀態的潛在風險。	1-2週
3. 正式協議簽署 (SPA)	– 起草股份轉讓協議，涵蓋價格、付款方式、RO安排、合同轉讓。 – 明確交易完成條件（如SFC批准）。	– 確保符合香港公司條例及SFC要求。 – 審查BVI控股公司相關條款。	2-3週
4. SFC變更申請	– 提交實質股東變更申請，包含買方背景、財務狀況、業務計劃。 – 確認RO留任或提名新RO（需SFC審批）。	– 確保買方及RO符合SFC資格標準。 – RO更換可能延長審批時間。	4-8週
5. 交易完成與交割	– 完成付款（HKD 3.5億+NAV或按協商）。 – 轉讓股份、更新公司及SFC資料。 – 處理租約及合同轉讓，完成員工過渡（1名員工轉走）。	– 確保銀行餘額及其他資產移交。 – 確認租約及長期合同轉讓細節。	1-2週
6. 後續合規與運營	– 啟動業務（未展業，需新業務計劃）。 – 確保資本充足（HKD 20,556,000）、年度審計。 – 處理租約續簽或搬遷。	– 續用合規顧問確保SFC合規。 – 制定業務計劃並更新SFC。	持續進行

總週期

最短：3-4個月（資料齊全、無RO更換）。
一般：4-6個月（考慮RO協商、SFC審批延遲）。
延遲因素：RO更換、財務問題、SFC補充資料要求。

更多關於香港金融牌照信息

香港金融牌照買賣常見問題

轉讓過程中負責人員（RO）的留任問題如何影響交易？

2名RO（薪資HKD 55,000）是否留任需協商，可能不願繼續或要求更高薪酬。SFC要求至少2名RO，若離職，需提名新RO並經SFC審批，可能延長交易週期1-2個月。新RO資質不符可能被拒絕。
解決建議：提前與RO溝通，明確留任條件或補償；準備備選RO名單，確保符合SFC資格標準。

財務透明度問題會帶來什麼挑戰？

未展業公司無收入記錄，NAV（HKD 5,335,491.66）與銀行餘額（HKD 4,513,707.15）有差距，2024年審計未完成，可能隱藏負債或財務不一致。買方可能質疑HKD 3.5億轉讓價合理性，SFC或要求補充資料，延緩審批。
解決建議：委託會計師進行盡職調查，核實NAV與餘額差距；提供最新財務報表或銀行對賬單。

SFC審批延遲的原因是什麼？

SFC對實質股東或董事變更審查嚴格，需核查買方背景、財務狀況及業務計劃。若資料不全、買方資質不足或RO更換，審批可能延長4-8週或更久。
解決建議：提前準備完整資料（買方背景、業務計劃）；確保RO留任或新RO資質符合要求。

BVI控股公司結構會引發什麼問題？

BVI公司作為控股公司，可能涉及離岸稅務、法律義務或額外披露要求。若買方不熟悉離岸結構，可能增加盡職調查複雜性或SFC審查時間。
解決建議：聘請離岸法律顧問，核查BVI公司義務及股權結構；確保SFC申請包含控股公司資料。

股東結構變更會引發什麼問題？

公司有3名股東，通過BVI控股公司持有。若股東之間對轉讓協議有分歧，或BVI公司股權結構複雜，可能導致交易談判延遲或法律糾紛。SFC要求披露所有實質股東（持股10%以上），若股東資料不全，可能影響審批。
解決建議：提前確認3名股東對轉讓的共識，簽署股東協議；聘請律師審查BVI公司股權結構，確保SFC申請資料完整。

員工過渡問題如何影響交易？

公司目前有1名員工（計劃轉走），員工離職可能涉及遣散費或勞工糾紛。若未妥善處理，可能增加買方成本或法律風險。
解決建議：確認員工離職安排及遣散費用（是否包含在每月HKD 175,000支出）；確保勞工合同終止符合香港勞工法。

稅務問題會如何影響交易？

BVI控股公司可能涉及離岸稅務安排，香港本地公司可能有未結稅務（如利得稅）。若未妥善披露，買方可能承擔額外稅務負擔或罰款。
解決建議：聘請稅務顧問審查香港及BVI的稅務狀況；確保交易結構考慮稅務優化，明確稅務責任分配。

交易後的資本要求問題是什麼？

SFC要求持牌公司維持最低資本（如1號牌照約HKD 300萬，4、9號牌照視業務規模而定）。公司註冊資本HKD 20,556,000充足，但若NAV（HKD 5,335,491.66）因交易費用或業務啟動下降，可能需額外注資。
解決建議：買方評估業務啟動後的資本需求；確保交易後NAV符合SFC要求，避免補充資本壓力。

辦公室租約過渡問題會帶來什麼挑戰？

ICC辦公室租約（2025年9月30日到期）可能租金高昂（每月支出HKD 175,000可能包含租金），買方若不續租，需承擔搬遷成本或提前終止租約的費用。
解決建議：審查租約條款，確認終止條件；評估續租成本或尋找更經濟的辦公地點。

隱藏的法律或訴訟風險會帶來什麼問題？

未展業公司可能存在未披露的法律糾紛（如與供應商、股東或前員工相關），或BVI控股公司涉及離岸訴訟，影響交易順利進行或增加買方責任。
解決建議：聘請律師進行法律盡職調查，核查香港及BVI的訴訟記錄；要求賣方提供無訴訟聲明。

公司註冊資本的轉讓限制會引發什麼問題？

公司註冊資本（HKD 20,556,000）充足，但若股東協議或BVI控股公司章程對資本轉讓有特殊限制，可能導致交易結構複雜或需額外批准。
解決建議：審查BVI公司章程及股東協議；確保轉讓符合香港公司條例及BVI法律。

交易後的品牌或聲譽問題會如何影響？

未展業公司無運營歷史，但若公司名稱或BVI控股公司在市場上有負面關聯（即使未公開），可能影響買方未來業務推廣。
解決建議：調查公司名稱及BVI控股公司在公開渠道的聲譽；考慮更名以降低潛在風險。

股東或RO的背景問題會帶來什麼挑戰？

若現有3名股東或2名RO有未披露的監管處罰、破產記錄或其他不合規背景，SFC可能拒絕變更申請或要求額外審查，延長交易週期。
解決建議：賣方提供股東及RO的背景聲明；買方委託專業機構進行背景調查，確保符合SFC資格標準。

交易後的業務牌照擴展問題是什麼？

1、4、9號牌照涵蓋證券交易、意見提供及資產管理，但若買方計劃開展其他受規管活動（如2號或6號牌照業務），需向SFC申請新牌照，可能增加時間與成本。
解決建議：買方提前評估業務需求，與SFC預先溝通牌照擴展要求；確保資本（HKD 20,556,000）支持新牌照申請。