香港信託（Trust）&Tcsp牌照轉讓出售信息介紹
Introduction to the Sale and Transfer Information of Hong Kong Trust and TCSP License
基本信息
牌照类型
香港TCSP牌照
发行地区
香港
发行机构
香港公司註冊處
有效期限
持续有效（需年度审核）
价格范围
面議
牌照详情
项目Item |
详情Details |
|---|---|
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牌照类型及条件License Type and Condition
|
13号牌照（信托或公司服务提供者，TCSP）
License Type 13 (Trust or Company Service Provider, TCSP)
无条件限制，牌照干净
No Conditions, Clean License
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牌照批注日期License Approval Date
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2022年
Year 2022
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公司地址Company Address
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Sheung Wan, Hong Kong
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办公室租金月费Office Rental Fee
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HKD 0（目前无租赁办公室）
HKD 0 (Currently No Office Lease)
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股东人数No. of Shareholders
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6
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服务人数No. of Service Staff
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5
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目前员工人数No. of Current Employees
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0
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专用员工人数No. of Dedicated Employees
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0
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专职RO Responsible Officer (RO)
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2名
2 ROs
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售前主任Director Before Sale
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1名
1 Director
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售前注册股东Registered Shareholder Before Sale
|
1名
1 Registered Shareholder
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每月总开支Total Monthly Expenses
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HKD 0（因未租赁办公室及无员工）
HKD 0 (Due to No Office Lease and No Employees)
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薪金总额Total Payroll
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HKD 0（无员工）
HKD 0 (No Employees)
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注册资本Registered Capital
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HKD 1,475,000
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总开支Total Expenses
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HKD 2,200,000（包括过去运营累计开支）
HKD 2,200,000 (Including Accumulated Operating Expenses)
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公司资产Company Assets
|
HKD 3,300,000
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客户人数No. of Clients
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0（未展业）
0 (Not Yet Operational)
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主要业务Main Business
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信托服务
Trust Service
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香港TCSP信托（Trust）牌照收购流程及时间表
阶段 |
TCSP |
VASP |
结合（同步收购） |
时间 |
主要成本 |
|---|---|---|---|---|---|
需求分析与市场搜寻 |
– 确认业务需求（信托、公司服务）
– 搜寻持牌公司（tcsp.cr.gov.hk查询）
– 评估财务及客户基础
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– 确认托管业务需求（冷/热储存）
– 搜寻VASP持牌公司（sfc.hk查询）
– 评估技术及银行关系
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– 整合TCSP及VASP需求
– 优先锁定VASP（供应稀缺）
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1-2个月
|
顾问费：5万-20万港元
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尽职调查 |
– 法律：牌照合规、公司章程
– 财务：无隐藏债务
– 运营：AML/CTF政策、CDD记录
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– 法律：牌照合规、无SFC处罚
– 财务：500万港元股本、300万港元流动资本
– 运营：冷储存（98%）、保险、旅行规则
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– 共用法律及财务尽调
– VASP技术审查更严格
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1-2个月
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尽调费：10万-30万港元
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谈判与交易结构 |
– 估值：50万-200万港元
– 股权收购为主
– 通知公司注册处股东变更
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– 估值：500万-2000万港元
– 股权收购，SFC审批新股东
– 确认技术资产转让
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– 统一谈判，VASP成本更高
– 同步通知公司注册处及SFC
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1-2个月
|
交易成本：TCSP 50万-200万港元
VASP 500万-2000万港元
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监管审批与变更 |
– 提交股东/董事变更（费用数千港元）
– 提供无犯罪记录及履历
– 公司注册处审查
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– 提交股东/UBO/负责人员变更（费用数千至数万港元）
– SFC审批「适当人选」
– 可能现场检查技术设施
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– TCSP审批较快
– VASP审批主导时长
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1-3个月
(TCSP 1-2个月，VASP 2-3个月)
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申请费：TCSP 数千港元
VASP 数千至数万港元
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交易完成与交接 |
– 结算款项，更新公司注册
– 接收客户资料及合规记录
– 确保AML/CTF持续合规
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– 结算款项，更新SFC记录
– 接收冷储存及技术系统
– 确认银行账户、旅行规则合规
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– 整合交接，VASP技术转移关键
– 统一培训及合规系统
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0.5-1个月
|
交接费：5万-20万港元
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总时间表与比较
项目 |
TCSP
|
VASP
|
结合（同步） |
|---|---|---|---|
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总时间
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5.5-9个月
|
6.5-10个月
|
6.5-10个月
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|
新申请对比
|
6-10个月
|
18-27个月
|
18-27个月
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最早完成
|
5.5个月
|
6.5个月
|
6.5个月（VASP主导）
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关键注意事项
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项目
|
TCSP
|
VASP
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结合 |
|---|---|---|---|
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监管风险
|
确认无违规记录
|
SFC严审新股东及技术，无处罚记录
|
VASP审查更严格
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技术要求
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无特定要求
|
98%冷储存、HSM、保险、旅行规则
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VASP技术交接关键
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财务成本
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50万-200万港元
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500万-2000万港元
|
VASP成本主导
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银行关系
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无硬性要求
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需本地银行支持，转移需重新审查
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VASP银行关系挑战大
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市场供应
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持牌公司较多
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持牌公司稀缺（2024年仅11家）
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优先锁定VASP
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香港TCSP信托牌照买卖常见问题
负责人员（RO）或重要控制人的留任问题会如何影响交易？
虽然公司注册处的TCSP牌照不像SFC牌照要求指定负责人员（ROs），但需有「重要控制人」（Significant Controller ）登记。图中公司有2名RO（可能为内部管理角色），若这些人员不留任，可能影响买方的运营能力及合规性。买方需重新指定重要控制人并更新公司注册处资料，可能延长交易周期（额外2-4周）。
解决建议：提前与现有RO或重要控制人协商留任条件；准备备选人选，确保符合AMLO的合规要求。
解决建议：提前与现有RO或重要控制人协商留任条件；准备备选人选，确保符合AMLO的合规要求。
财务透明度问题会带来什么挑战？
公司未展业（无客户、员工、租金），但总开支达HKD 2,200,000，资产为HKD 3,300,000。开支与资产差距可能隐藏未结费用（如前期合规成本），买方可能质疑财务透明度，要求更详细的财务报表，否则可能压低价格或退出交易。
解决建议：卖方提供过去3年的完整财务记录；委托会计师进行尽职调查，确保无隐藏负债。
解决建议：卖方提供过去3年的完整财务记录；委托会计师进行尽职调查，确保无隐藏负债。
公司注册处审批或通知延迟会如何影响？
转让需通知公司注册处并更新重要控制人及股东资料（6名股东需全部同意）。若资料不全或股东间有分歧，可能延长审批时间（通常2-4周）。若未及时更新，可能影响牌照有效性。
解决建议：提前准备完整文件（股东协议、重要控制人资料）；与公司注册处预先沟通更新流程。
解决建议：提前准备完整文件（股东协议、重要控制人资料）；与公司注册处预先沟通更新流程。
Q18：公司名称或声誉问题会带来什么挑战？
若市场对该名称有负面联想（即使未公开），可能影响买方未来业务推广，特别是吸引高端客户。
解决建议：买方调查公司名称声誉（可搜索网页数据）；考虑更名以降低潜在风险。
解决建议：买方调查公司名称声誉（可搜索网页数据）；考虑更名以降低潜在风险。
公司注册资料不一致会带来什么问题？
公司注册处记录（如股东名单、重要控制人）若与实际情况不符（例如6名股东资料未更新），可能导致公司注册处拒绝转让申请，延长交易周期（额外2-4周）。
解决建议：卖方提前核查并更新公司注册处资料；买方委托律师审查登记一致性。
解决建议：卖方提前核查并更新公司注册处资料；买方委托律师审查登记一致性。
交易后的客户拓展问题会有什么影响？
公司未展业（无客户），买方需自行拓展客户群。香港TCSP市场竞争激烈，若缺乏经验或资源，可能难以吸引客户，延长盈利周期（6-12个月）。
解决建议：买方制定差异化服务策略（如针对高净值客户的信托服务）；利用上环地点吸引本地企业客户。
解决建议：买方制定差异化服务策略（如针对高净值客户的信托服务）；利用上环地点吸引本地企业客户。
牌照过渡期的合规风险会带来什么挑战？
交易后，买方需立即履行AMLO的合规义务（如KYC、记录保存）。若未及时建立合规流程，公司注册处可能进行检查并罚款（最高HKD 100,000），甚至吊销牌照。
解决建议：买方在交易完成后立即聘请合规顾问；参加公司注册处的合规培训课程。
解决建议：买方在交易完成后立即聘请合规顾问；参加公司注册处的合规培训课程。
牌照转让后的客户资料问题会如何影响？
若卖方有客户资料（即使未展业可能涉及前期客户联系记录），转让时需符合香港《个人资料（私隐）条例》（PDPO）要求。若未妥善处理客户资料转移，买方可能面临私隐投诉或罚款（最高HKD 50,000）。
解决建议：卖方提供客户资料转让协议，确保符合PDPO；买方核查资料合规性，必要时取得客户同意。
解决建议：卖方提供客户资料转让协议，确保符合PDPO；买方核查资料合规性，必要时取得客户同意。
交易后的业务模式调整问题会有什么影响？
TCSP牌照涵盖信托及公司服务，但买方可能计划调整业务模式（如专注家族信托而非公司秘书服务）。若新模式需额外合规措施（例如更严格的信托管理流程），可能增加运营成本（约HKD 30,000/月）。
解决建议：买方提前制定业务计划，与公司注册处确认新模式是否需额外报告；预留合规调整预算。
解决建议：买方提前制定业务计划，与公司注册处确认新模式是否需额外报告；预留合规调整预算。
Q37：交易中的反洗钱（AML）尽职调查问题会有什么影响？
买方需对卖方进行AML尽职调查，以确保牌照无洗钱相关违规记录。若发现卖方过去涉及可疑交易（即使未展业），可能导致公司注册处介入调查，交易可能被暂停（延长1-2个月）。
解决建议：买方委托专业机构进行AML背景调查；卖方提供过去的合规记录，证明牌照干净。
解决建议：买方委托专业机构进行AML背景调查；卖方提供过去的合规记录，证明牌照干净。
交易中的资金来源审查问题会如何影响？
公司注册处要求新持有人披露资金来源，以符合反洗钱要求。若买方资金来源不明（如海外资金未解释清楚），可能导致公司注册处延迟批准转让（额外2-4周），甚至拒绝申请。
解决建议：买方准备资金来源证明（如银行对账单、资金来源声明）；确保资金符合香港AML要求。
解决建议：买方准备资金来源证明（如银行对账单、资金来源声明）；确保资金符合香港AML要求。