香港金錢服務經營者（MSO）貨幣兌換匯款牌照出售信息介绍

Hong Kong Money Service Operator (MSO) License for Money Exchange & Remittance – Sale Information

基本信息

发行地区

香港MSO牌照

发行地区

香港

发行机构

香港海關

有效期限

持续有效（需年度审核）

价格范围

面议

牌照详情

轉讓價	面議
持有牌照	MSO 号牌 (现金及兑换)
牌照日期	2020年6月
办公室位罝	尖沙咀
办公室类别	指明处所
租约到期日	可弹性安排
股东人数	2个
现每月开支	平均每月约 HKD 6万
银行户口	香港星展
交易糸统	FIS Payments One
业务	有，但不多
纪律处分记录	无
成立年份	2019
订金 /交易流程
其他备注 Remark：	–

香港金錢服務經營者MSO牌照收购流程及时间表

阶段	详细描述	具体任务	预计时间	注意事项	我方（咨询公司）角色
1. 需求分析与目标筛选	与客户确认业务需求，筛选适合的MSO牌照持有公司作为收购目标。	– 了解客户业务模式（货币兑换、汇款、数位金融等）。 – 确认牌照要求（如单一场所或多场所）。 – 搜索市场上可供收购的MSO持牌公司（通过并购中介、行业网络或律师事务所）。 – 初步评估目标公司：牌照有效期、经营场所、财务状况、合规记录。	2至4周	– 确保目标公司的牌照范围符合客户需求。 – 检查目标公司是否有未披露的负债或监管处罚。	– 协助客户明确需求。 – 提供市场情报，推荐潜在收购目标。 – 联系并购中介或卖方代表。
2. 尽职调查（Due Diligence）	对目标公司进行全面调查，确保牌照及公司状况无潜在风险。	– 财务调查：审计目标公司的财务报表，确认无重大负债或未结税务。 – 法律调查：检查公司设立文件、股权结构、董事及最终拥有人背景。 – 合规调查：确认MSO牌照有效性（通过海关署公开名册）、合规记录、无违规或调查记录。 – 运营调查：审查经营场所租赁协议、反洗钱与反恐融资（AML/CFT）政策、交易记录保存情况。 – 聘请律师及会计师进行专业审计。	1至3个月	– 发现未披露的监管问题可能导致交易失败。 – 海外股东或复杂股权结构可能延长调查时间。 – 需确保目标公司无正在进行的诉讼或破产程序。	– 协调律师、会计师及合规专家进行尽职调查。 – 提供调查报告，突出风险点并提出缓解措施。 – 与卖方谈判，获取必要披露文件。
3. 估值与谈判	根据尽职调查结果，评估目标公司价值并与卖方谈判收购条款。	– 评估牌照价值：考虑牌照剩余有效期、经营场所数量、市场需求（MSO牌照市场价格通常在HK$100万至HK$500万，视公司状况而定）。 – 起草意向书（Letter of Intent, LOI），明确收购价格、付款方式、交易结构（股份转让或资产收购）。 – 签署保密协议（NDA），保护谈判信息。 – 谈判交易条件：如过渡期支援、员工保留、卖方责任。	2至6周	– 卖方对价格期望过高可能导致谈判僵局。 – 交易结构（如分期付款）需符合双方利益。 – 需考虑税务影响（如香港的印花税）。	– 提供估值建议，参考市场行情。 – 协助起草LOI及NDA，确保条款清晰。 – 代表客户与卖方谈判，争取有利条件。
4. 监管通知与批准	向海关署通报股权变更或控制权转移，确保符合AMLO要求。	– 提交《表格3》（Notification of Changes）：报告股权变更、董事变更或最终拥有人变更。 – 提供新股东/董事的身份证明及适当人选声明（Fit and Proper Person Declaration）。 – 海关署进行背景调查，确认新控制人无犯罪或破产记录。 – 若经营场所或AML政策变更，需提交更新文件并接受检查。	1至3个月	– 新控制人背景调查耗时（如涉及海外人士）。 – 海关署可能要求面试或补充AML/CFT政策。 – 若变更复杂（如多场所），可能需重新审批。	– 协助准备《表格3》及相关文件。 – 与海关署沟通，确保变更申请顺利。 – 指导客户通过适当人选测试及面试。
5. 交易文件签署与交割	完成法律文件起草并执行交易，正式转移公司控制权。	– 起草及签署股份转让协议（Share Transfer Agreement）或资产收购协议。 – 完成付款：一次性支付或按分期计划。 – 更新公司注册资料：向香港公司注册处提交股权/董事变更（Form NSC1或其他表格）。 – 移交运营控制权：包括经营场所、交易系统、记录档案等。	2至4周	– 交易文件条款争议可能延迟签署。 – 公司注册处更新需时（通常数天至1周）。 – 卖方未及时移交运营资产。	– 协调律师起草交易文件，确保符合香港法律。 – 监督交割流程，确认付款及资产移交。 – 协助提交公司注册处文件。
6. 后续合规与运营整合	确保收购后的MSO牌照运营符合监管要求，整合客户业务。	– 提名新合规主任及洗钱举报主任，报海关署备案。 – 更新AML/CFT政策及内部系统，符合客户业务模式。 – 提交首次交易报表（Periodic Return）。 – 确保经营场所展示牌照并接受海关署定期检查。 – 培训员工，熟悉合规流程。	2至4周	– 新合规主任未完成培训可能延迟备案。 – AML政策更新不符合要求，需整改。 – 整合期业务中断影响合规性。	– 提供合规培训及AML政策模板。 – 协助设置交易记录系统。 – 与海关署保持联系，确保后续检查顺利。
总计	从需求分析到完成收购及运营整合的完整周期	3至9个月	– 简单交易：3至5个月（本地公司、单一场所）。 – 复杂交易：6至9个月（海外股东、多场所、监管问题）。	– 尽职调查发现重大问题可能中止交易。 – 海关署审批延迟影响交割。 – 交易结构或付款纠纷。	– 提供全流程咨询，降低风险。 – 加速尽职调查及监管沟通。 – 确保交易文件高效执行。

更多關於香港MSO牌照信息

香港MSO牌照買賣常見問題

购买MSO牌照是否需要重新审批？

是的，即使购买现成牌照，香港海关仍会审查：

新股东/董事背景（无犯罪记录、资金来源合法）
业务计划书（证明具备合规运营能力）
反洗钱（AML）制度（需符合最新AMLO要求）
⏳ 审批时间：通常4-8周，复杂案例可能延长至3个月。

能否用离岸公司（BVI等）持有MSO牌照？

不可以。香港海关要求：

持牌公司必须在香港注册
董事/股东需提供住址证明（接受非香港居民，但需披露最终受益人）

交易后是否需要更换银行账户？

分两种情况：

原有账户：多数银行会要求重新签署《账户控制人协议》
新开账户：需向银行说明牌照变更事实，部分银行可能拒绝服务

💡 建议：提前与汇丰、渣打等MSO友好银行沟通。

牌照转让是否包括办公室租约？

需单独协商：

若包含：需业主签署《租约转让同意书》
若不含：买方需自行租赁新地址（须为海关认可的”指明处所”）

历史上被罚款的牌照能否购买？

可交易但需注意：

轻微违规（如逾期报告）：折价10-20%
严重违规（如洗钱关联）：可能被海关要求暂停业务整改

买方是否需要具备金融行业经验？

香港海关无明文要求，但会评估：

管理层资质：至少1名董事/合规官有3年相关经验
员工培训：需提供AML年度培训计划

交易失败后定金如何处理？

典型协议条款：

因买方原因：卖方扣留定金
因卖方/监管原因：全额退款
共同承担：律师托管至交易完成

可否只购买部分股权（如51%）？

理论上可行，但实操困难：

海关仍会审查所有”控权人”（持股＞10%的股东）
银行可能拒绝变更账户签署权

如何验证牌照真伪？

三步核查：

查册公司注册处（CR No.）
核对海关官网持牌名单
要求卖方出示原始牌照证书

购买MSO牌照后，可以更改公司名称和业务范围吗？

可以更改，但需向公司注册处和香港海关提交更名申请，通常需1-2周审批。
⚠️ 业务范围：

若原牌照仅限”货币兑换”，新增”汇款服务”需重新向海关申请扩展业务范围。
若涉及高风险国家（如受制裁地区），可能被拒绝。

MSO牌照的有效期是多久？续期条件和流程？

有效期：通常1-3年（具体以海关批核为准）。
续期条件：
- 无重大合规违规记录
- 提交年度审计报告
- 缴纳续牌费（约HKD 8,000-15,000）
续期流程：需在到期前3个月提交申请，海关可能进行现场检查。

购买MSO牌照后，能否将公司迁至其他地址？

可以，但必须：

新地址需符合”指明处所”要求（非虚拟办公室）。
提前14天书面通知香港海关。
海关可能派员核查新址是否适合运营。

如果原MSO公司有未完成的交易（如未结算汇款），买方是否需承担责任？

股权收购：买方通常不承担历史债务/责任（需在SPA中明确约定）。
资产收购：买方可能需承接部分义务，需通过法律文件划清责任。
💡 建议：交易前审查所有未结清交易记录。

MSO牌照是否允许线上（虚拟）货币兑换或汇款业务？

可以，但必须满足：

系统符合香港海关的AML/CFT要求（如客户身份验证、交易监控）。
网站/APP需向海关备案。
不得涉及匿名加密货币交易（需额外申请VASP牌照）。

买方是否需要雇佣特定职位（如合规官）

强制要求：

MLRO（反洗钱报告主任）：必须全职或外包给持牌合规公司。
合规团队：根据业务规模，至少1-2名专职人员负责AML监控。

购买MSO牌照后，能否转让给第三方？

可以，但需注意：

若牌照持有时间＜1年，海关可能质疑”牌照倒卖”行为。
新买方仍需通过海关审批。

MSO公司是否需要定期向海关提交报告？

必须提交：

季度报告：汇总交易金额、可疑交易数量。
年度审计报告：由注册会计师签署。
重大事件报告：如系统故障、高管变更（7日内申报）。

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