香港tcsp牌照申請
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目录
一、香港TCSP牌照功能介紹
香港TCSP牌照，全称Trust or Company Service Provider License，是根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO，第615章）的规定而实行的，旨在规范在香港提供信托或公司服务的公司和个人。该牌照自2018年3月1日开始发放。
持有TCSP牌照的公司有权在香港提供包括但不限于以下服务：
- 公司注册
- 做账
- 审计
- 商标注册
- 以及其他相关服务
TCSP牌照通常分为两种类型，即Type 1和Type 2：
- Type 1：主要提供公司注册、秘书服务、提供注册办公地址等服务。
- Type 2：提供更广泛的服务，可能包括审计、税务、信托等更复杂的公司服务
TCSP牌照的主要目的是为了执行打击洗钱的行为，要求持牌人采取合理措施以降低洗钱和恐怖分子资金筹集的风险，并确保遵守AMLO下的反洗钱及反恐融资规定1。持牌人必须评估业务的洗钱/恐怖分子资金筹集风险，并制定及实施相应的政策、程序及管控措施，包括但不限于风险评估、客户尽职审查、持续客户监察、可疑交易报告、记录保存和员工培训。
违反《打击洗钱条例》的规定，未持牌在香港经营信托或公司服务业务，可能会面临罚款和监禁1。因此，TCSP牌照对于维护香港金融市场的诚信和稳定起着关键作用，有助于防止金融系统被用于非法活动。
TCSP牌照由香港公司注册处颁发，是监管从事提供信托或公司服务的公司的重要工具，确保了香港金融市场的安全性和可靠性
二、申请香港TCSP牌照的公司需要满足以下基本资格要求：
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香港TCSP牌照分为两种类型，即Type 1和Type 2，它们各自需要满足的基本资格要求如下：
Type 1牌照（公司服务）
- 提供服务范围：主要提供公司注册、秘书、注册办公地址等服务。
- 资格要求：申请人需要具备相关的专业知识，如管理、法律、会计或金融等领域。
- 良好声誉：申请人应具有良好的声誉，无不良记录。
- 适当人选：申请人（或其合伙人/董事/最终所有人）需要通过香港公司注册处的审查，确认为适当人选。
- 豁免人选：某些机构或专业人士，如认可机构、持牌法团、会计专业人员、法律专业人士等，可能无需进入是否属适当人选的评定流程。
Type 2牌照（虚拟资产/信托服务）
- 提供服务范围：提供更广泛的服务，包括审计、税务等专业服务。
- 财政能力：持牌虚拟资产服务提供商需要有足够的财政能力经营虚拟资产业务，包括实缴股本要求和流动资产要求。
- 知识和经验：持牌虚拟资产服务提供商及其有联系实体须有良好的企业管治架构，其职员亦须具备所需的知识和经验，以便有效履行职责。
- 客户资产分隔：持牌人须把客户资产存放于有联系实体，并将有关资产分隔。持牌人亦须落实适当的政策和管治程序，妥善管理和保管客户资产（包括虚拟资产）。
共同要求
- 合法注册：公司需为香港法律下的有限公司。
- 董事资格：公司董事必须具有相关资格和经验。
- AMLO合规：TCSP持牌人必须采取一切合理措施，确保遵守AMLO所规定的反洗钱（AML）及反恐怖主义融资（CTF）要求。
- 牌照有效期：牌照有效期一般为3年，并在牌照上列明。如牌照到期后，仍需继续经营信托或公司服务业务，必须在牌照到期前60天或之前提出有关申请
三、申请香港TCSP牌照的详细流程一般包括以下步骤：
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确定资格要求：申请者需符合香港金融管理局规定的资格标准，包括良好的商业信誉、财务状况、经验等。
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准备申请材料：申请者需要准备一系列文件，包括公司注册证明、董事和高级管理人员的履历、业务计划、财务报表等。
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填写申请表格：申请人需要填写香港公司注册处提供的申请表格，并提供所有必要的信息和文件。
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缴纳申请费用：申请人需要缴纳一定的申请费用，以完成申请过程。
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递交申请：将准备好的申请材料和填写完整的申请表格提交给香港公司注册处。
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SFC审查申请：香港证监会（SFC）将审查申请材料是否完整，申请人是否满足条件，并对申请人进行实地考察。
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审核周期：SFC会在一定时间内对申请作出决定，如果SFC决定发牌，会向申请人发出牌照。
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注意事项：牌照有效期为3年，持牌人需在以下改变发生之日起1个月内向处长申报改变。
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停业要求：持牌人必须在停业日期前填写表格，将停业意向及停业日期知会处长；任何持牌人无合理辩解而拒不上报的，即属犯罪。
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持续责任：持牌人须配合公司注册处，允许执法人员进行视察，以确定持牌人是否已遵从《打击洗钱条例》的规定。
四、申请时，需要准备一系列关键文件和资料，主要包括：
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申请香港TCSP牌照时，需要准备的关键文件和资料主要包括：
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公司注册证明：证明公司已在香港合法注册。
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董事和高级管理人员的履历：包括他们的专业背景和经验。
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业务计划书：详细阐述公司将如何运营信托或公司服务业务。
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财务报表：展示公司的财务状况和资金流动性。
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合规确认书：确认公司将遵守相关的法律法规和监管要求。
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TCSP牌照申请表：包含适当人选陈述表和有效商业登记证明等。
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风险管理措施文件：描述公司如何管理运营中可能面临的风险。
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反洗钱和反恐融资政策：公司制定的AML/CTF政策和程序。
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人员名单和简历：包括负责监督虚拟资产业务合规性的持牌负责人员（RO）的名单和简历。
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注册资本证明：证明公司已满足实缴股本要求，如适用。
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注册地址证明：提供公司注册地址的证明文件，需为香港境内真实有效的商业地址。
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法定秘书委任书：根据香港法律，公司需委任一位法定秘书。
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KYC尽职调查文件：用于了解公司董事和股东的身份和背景。
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五、持有香港TCSP牌照的公司需要遵守哪些特定的合规和报告要求：
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风险评估与管理：公司必须执行彻底的风险评估，并建立适当的管理策略、程序和控制措施来降低与数字资产托管服务相关的风险。
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客户资产隔离：确保客户数字资产的安全和独立性，将这些资产与公司自身资产严格隔离，并存放在指定的客户账户中。
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资产保护：负责确保客户的数字资产得到充分的保护，通过建立强大的系统和控制措施来防止资产丢失、盗窃、欺诈或未授权访问。
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委托和外包：在选择合作伙伴来委托或外包托管职能时，必须进行彻底的尽职调查，并确保委托方或服务提供商能够提供安全可靠的解决方案。
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风险披露：以清晰易懂的方式向客户充分和公正地披露托管安排，包括权利和义务、托管安排、赔偿安排等。
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记录保存和对账：为每位客户保持适当的账簿和记录，以追踪和记录客户数字资产的所有权，并定期进行对账。
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反洗钱和打击恐怖活动融资（AML/CFT）：确保其AML/CFT政策、程序和控制能够有效管理和减轻与数字资产托管活动相关的风险。
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持续监控和审计：定期审查其政策和程序，对系统和控制以及合规性进行独立审计。
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适当的人选：申请人（或其合伙人/董事/最终所有人）在申请时需提交相关文件，供注册处判断是否符合《打击洗钱条例》的规定，以确定申请人是否属于适当人选。
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牌照更新和维护：牌照有效期为3年，持牌人需在营业地址等信息发生改变时向处长申报。
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停业要求：持牌人必须在停业日期前填写表格，将停业意向及停业日期知会处长；否则可能构成犯罪，一经定罪，可被处以罚款。
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持续责任：持牌人须配合公司注册处，允许执法人员进行视察，以确定持牌人是否已遵从《打击洗钱条例》的规定。
这些要求确保了TCSP牌照持有公司能够合法、合规地在香港提供信托或公司服务，同时维护了金融市场的完整性和消费者的利益。
常見問題
持牌人需要保存哪些记录，以及保存的期限是多久？
根据香港的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）和相关的监管要求，TCSP（信托或公司服务提供者）牌照的持牌人需要保存以下记录：
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客户尽职调查记录：包括客户的身份信息、账户信息以及资金来源等。
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交易记录：与客户交易相关的所有文件和通信记录。
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风险评估文件：包括洗钱和恐怖分子资金筹集风险的评估报告。
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可疑交易报告：任何可疑交易活动的内部报告和相关记录。
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内部审计和合规性审查记录：包括内部审计报告和合规性检查的文件。
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财务记录：与业务运营相关的财务报表和账簿。
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通讯记录：与客户的所有通讯记录，包括电子邮件、信件和会议记录。
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牌照和注册文件：包括TCSP牌照的副本和任何相关的注册文件。
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员工培训和意识提升记录：员工参与的反洗钱和反恐融资培训的记录。
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政策和程序文件：公司制定的AML/CTF政策和程序的文档。
关于记录的保存期限，通常这些记录需要根据香港法律规定的最低期限来保存，这个期限可能长达数年，具体期限可能取决于不同类型的记录和监管机构的具体要求。例如，某些财务记录可能需要保存五年或更长时间
如果持牌人需要转让牌照或停业，需要遵循哪些程序？
如果香港TCSP牌照的持牌人需要转让牌照或停业，他们需要遵循以下程序：
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牌照转让：持牌人若计划转让牌照，需确保接收方符合所有资格要求，并遵守香港公司注册处的相关程序和规定。
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提前通知：若持牌人计划停业，必须在停业日期前向公司注册处提交书面通知，说明停业意向及停业日期。
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牌照续期：TCSP牌照的有效期一般为3年，如果持牌人在牌照到期后仍需继续经营信托或公司服务业务，必须在牌照到期前60天或之前提出续期申请。
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牌照到期处理：如果提交牌照续期申请时，牌照有效期少于60天，该申请将不会被注册处接纳，持牌人需重新申请新的TCSP牌照。
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合规性审查：在牌照转让或停业前，持牌人可能需要通过公司注册处的合规性审查，确保没有未解决的合规问题或未完成的监管要求。
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财务结算：持牌人需确保在牌照转让或停业前，所有财务事项都已妥善处理，包括客户资金的退还和公司债务的结算。
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记录保存：即便在停业后，持牌人也需按照规定保存相关业务记录一定年限，以备未来可能的监管审查或法律要求。
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纪律处分和法律后果：若持牌人未能遵守相关程序和规定，可能会面临纪律处分，包括牌照暂停、撤销或不予续期，在严重情况下更可能面临法律检控。
申请TCSP牌照需要支付哪些费用
申请香港TCSP牌照需要支付的费用主要包括：
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申请费：在提交TCSP牌照申请时，需要支付一定的申请费用。根据搜索结果，这个费用一般介于港币10,000至20,000元之间。
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年费：TCSP牌照持有人可能需要支付年费，以维持牌照的有效性。具体的年费金额可能会根据香港公司注册处的相关规定而定。
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注册资本：根据《受托人条例》的规定，想要注册为信托公司的法团，其已发行股本不得少于港币3,000,000元，并且需要以现金形式缴足至少同等金额。
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其他费用：可能还包括与申请过程中相关的其他费用，如法律顾问费用、审计费用、准备和提交文件的费用等。
违反香港TCSP牌照（信托或公司服务提供者牌照）规定可能带来的法律后果包括哪些?
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罚款：根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO），任何人未经许可在香港经营信托或公司服务业务，一经定罪，可被处以最高100,000港元的罚款24。
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监禁：除了罚款之外，还可能面临最高6个月的监禁。
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牌照撤销：违反规定的持牌人可能会面临牌照被撤销的风险，导致无法继续在香港提供信托或公司服务。
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业务受限：违反规定的个人或公司可能会受到业务运作的限制，影响其市场信誉和客户关系。
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法律诉讼：可能会遭受法律诉讼，特别是如果他们的行为导致了客户的损失或对第三方造成了损害。
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监管审查：违反规定的行为将受到香港公司注册处的监管审查，可能会导致进一步的法律和监管行动。
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额外的合规成本：为了纠正违规行为，持牌人可能需要投入额外的资源来加强合规措施，这可能会增加运营成本。
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声誉损失：违反TCSP牌照规定会严重损害公司的声誉，影响其与客户、合作伙伴和投资者的关系。
香港的反洗钱法规主要依据哪些法律文件？
在香港的反洗钱法律框架中，除了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）和《银行业条例》等核心法规外，还有其他一些相关的法律文件和国际标准，它们共同构成了一个全面的监管体系。这包括但不限于：
- 《联合国（反恐怖主义措施）条例》：该条例体现了香港对执行联合国反恐措施的承诺。
- 《联合国制裁条例》：此条例涉及执行联合国的金融制裁措施，是反洗钱法律框架的一部分。
- 《大规模毁灭性武器（提供服务的管制）条例》：虽然这个条例主要针对与大规模毁灭性武器相关的服务提供进行管制，但它也可能与反洗钱和反恐融资的措施相关，因为这些活动可能涉及非法资金流动。
- 《旅行规则》：由金融行动特别工作组（FATF）提出，要求金融机构在进行跨境资金转移时必须传递有关发送者和接收者的信息。香港作为FATF的成员，其金融机构需遵守这一规则，尽管它可能不是一项具体的本地法律，但对香港的反洗钱法规有重要影响。
- 法定指引：由香港金融管理局（HKMA）发布，为金融机构提供具体的操作性指导，帮助它们遵守AMLO和其他相关法规。
- 通告及指引文件：HKMA发布的通告和指引文件，为金融机构提供关于如何实施有效反洗钱措施的详细指导。
这些文件和规则在香港反洗钱法律框架中扮演着重要角色，确保了金融机构在操作中能够符合国际标准和本地法规的要求。尽管它们可能不像AMLO那样直接构成法律义务，但它们为金融机构提供了必要的指导和框架，以确保合规性。
AMLO对应的监管部门都有哪些？
香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集 (金融机构) 条例》（AMLO）下的监管部门主要包括以下几个：
- 香港金融管理局（HKMA） – 负责银行业的监管。HKMA确保银行系统遵循反洗钱和反恐融资的规定，进行客户尽职调查，记录保持和报告可疑交易等活动。
- 证券及期货事务监察委员会（SFC） – 负责证券和期货市场的监管。SFC制定并执行相关的守则和指引，以确保其监管范围内的机构遵守反洗钱和反恐融资的法律要求。
- 保险业监管局（IA） – 负责监管保险业。IA确保保险公司及其代理人和经纪人遵守反洗钱和反恐融资相关的规定和措施。
- 关税及消费税局（C&ED） – 虽然主要负责关税和消费税的事务，但也在反洗钱框架中扮演角色，特别是监管针对贵重金属和宝石交易的洗钱风险。
这些监管机构之间会进行协调合作，共同构建一个统一的监管框架，以提高监管效率和效果。通过这种分工合作的监管模式，香港确保了其金融市场的透明度和安全性，为本地和国际投资者提供了信心。
