核心摘要
- 智利警方与南部检察院开展为期两年的联合调查，于 2026 年 6 月逮捕 18 名涉嫌参与加密洗钱网络的嫌疑人，涉案总金额约 8,800 万美元。
- 犯罪网络与委内瑞拉跨国犯罪组织 Tren de Aragua 直接关联，该组织自 2024 年起被美国 OFAC 列入制裁名单。
- 洗钱手法呈现三层混合特征：传统银行账户 + 空壳公司 + 加密货币跨境汇款，资金流向涵盖委内瑞拉、哥伦比亚、美国、巴拉圭、墨西哥、西班牙、阿根廷等 7 个国家。
- 执法行动冻结超过 140 个银行账户，现场查获约 30 万美元现金，一名关键嫌疑人系桑坦德银行（Banco Santander）追偿部门前主管。
- 此案是智利迄今与 Tren de Aragua 相关的最大规模加密洗钱案，凸显拉丁美洲加密货币在跨国犯罪资金转移中的突出角色。
📑 文章目录
- 案件概述：两年调查收网 — 执法行动规模、时间线及逮捕行动详情
- Tren de Aragua：OFAC 制裁下的跨国犯罪组织 — 组织背景与国际制裁认定
- 洗钱手法拆解：银行账户 + 空壳公司 + 加密货币 — 三层混合洗钱结构分析
- 国际资金流向与跨境执法挑战 — 7 国资金链路与拉丁美洲 AML 监管格局
本文由 Aiying 艾盈合规团队原创，转载需授权。
2026 年 6 月，智利警方联合南部检察官办公室（Southern Prosecutor’s Office）开展大规模收网行动，逮捕 18 名涉嫌参与加密洗钱网络的嫌疑人，涉案金额约 8,800 万美元。该网络被指控与委内瑞拉跨国犯罪组织 Tren de Aragua 直接关联，是智利迄今破获的与该组织相关的最大规模加密洗钱案。案件揭示了拉丁美洲加密货币洗钱的最新操作模式及其对全球 AML 合规体系的持续挑战。
案件概述：两年调查收网
执法行动规模
据智利执法机构披露，此次调查始于 2024 年，历时两年，最终于 2026 年 6 月收网。行动在三个地区同步展开，共逮捕 18 名犯罪嫌疑人，已全部正式提起指控。调查期间，执法机构冻结了超过 140 个银行账户，并在现场查获约 30 万美元现金（GNcrypto，2026-06-07）。
案件由检察官 Héctor Barros 主导，他将其定性为「智利所见与 Tren de Aragua 相关的最大洗钱案之一」。值得注意的是，这是继 2025 年 7 月代号为 「Tren del Mar」的关联执法行动之后的又一次重大打击，此前行动已逮捕 52 人，涉案金额约 1,350 万美元。
关键嫌疑人：银行内部人员涉案
已确认的关键嫌疑人 Juan Carlos Pérez Asencio 为委内瑞拉籍公民，自 2019 年起在桑坦德银行（Banco Santander）担任追偿主管，利用职务便利开设多个账户用于大额交易。银行内部人员的涉案为洗钱网络提供了规避金融监控的技术便利，也暴露出传统金融机构在员工尽职调查和内控方面的薄弱环节。
Tren de Aragua：OFAC 制裁下的跨国犯罪组织
组织背景
Tren de Aragua 是源自委内瑞拉阿拉瓜州的跨国犯罪组织，其活动版图已从委内瑞拉扩展到哥伦比亚、秘鲁、智利、厄瓜多尔等南美多国。该组织的犯罪收入来源涵盖贩毒、敲诈勒索、卖淫和绑架等多种非法活动。
美国 OFAC 制裁认定
2024 年，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）正式将 Tren de Aragua 列入制裁名单。OFAC 在制裁公告中明确指出该组织：（1）建立了跨境金融活动网络；（2）利用加密货币进行洗钱；（3）与巴西最大犯罪集团「首都第一司令部」（Primeiro Comando da Capital, PCC）建立了合作关系（GNcrypto，2026-06-07）。
OFAC 的制裁认定意味着任何与该组织相关的加密资产交易都可能触发美国制裁法下的次级制裁风险，对全球加密资产服务商的合规筛查提出了更高要求。加密交易平台、托管机构和支付服务商需要将 Tren de Aragua 相关钱包地址纳入制裁筛查名单，否则可能面临 OFAC 执法处罚。
洗钱手法拆解：银行账户 + 空壳公司 + 加密货币
三层混合洗钱结构
此次案件暴露了一个结构化的三层混合洗钱模式：
- 第一层 — 传统银行账户：利用正规银行系统进行资金沉淀和初级流转，借助银行内部人员的配合规避大额交易报告义务；
- 第二层 — 非法注册公司（空壳公司）：通过非正规注册的公司实体进行资金包装，模糊资金来源与最终受益人身份；
- 第三层 — 加密货币跨境汇款：利用加密货币公司（crypto remittance services）将清洗后的资金转移至境外，实现跨司法管辖区的资金出境。
检察官 Héctor Barros 明确指出：「洗钱资金通过加密货币公司离开我国，流向其他国家。」三层结构的叠加使用有效增加了执法机构的追踪难度——银行端的 AML 监控可能只能看到第一层，而加密货币端的链上分析则因跨境因素面临管辖权障碍。
上游犯罪构成
根据披露信息，该洗钱网络的上游犯罪包括贩毒、敲诈勒索、卖淫和绑架。这意味着被清洗的非法资金涉及多种严重犯罪收益，而非单一来源。对于接收这些资金的加密货币服务商而言，这意味着面临的合规风险是复合型的：既涉及 AML/CFT 义务，也可能触及制裁合规（如资金涉及 OFAC 制裁实体）和反人口贩卖等专项合规义务。
国际资金流向与跨境执法挑战
七国资金链路
此前「Tren del Mar」关联行动已揭示，Tren de Aragua 的洗钱网络通过银行账户和加密货币将资金转移至委内瑞拉、哥伦比亚、美国、巴拉圭、墨西哥、西班牙和阿根廷等 7 个国家。这一跨度广泛的国际资金链路表明，该组织已建立了一套相对成熟的多司法管辖区资金转移通道，利用了各国 AML 监管标准和执法能力的差异。
拉丁美洲 AML 监管格局的挑战
此案对拉丁美洲各国的加密资产 AML 监管提出了几个关键挑战：
- 监管标准碎片化：拉丁美洲各国在加密资产服务商的 AML 义务上标准不一，FATF「旅行规则」（Travel Rule）在各国的实施进度和覆盖范围差异显著，为跨境洗钱留下了监管套利空间；
- 执法协作瓶颈：尽管金融行动特别工作组（FATF）和埃格蒙特集团（Egmont Group）推动了金融情报单位（FIU）间的信息共享，但在实际操作层面，跨境资产冻结和引渡仍面临严重的程序延迟；
- 银行体系脆弱性：桑坦德银行内部员工涉案的案例，再次验证了传统金融机构在日益复杂的加密洗钱链条中可能成为薄弱环节。
对持牌加密资产服务商的合规启示
对于在拉丁美洲运营或处理拉美地区加密交易的持牌机构而言，此案提供了几个关键合规信号：
- 加强制裁筛查：Tren de Aragua 已被 OFAC 制裁，需确保交易监控系统包含相关实体和关联钱包地址的实时筛查能力；
- 关注拉美 AML 趋势：智利、巴西、阿根廷等国正在加速加密资产 AML 立法（如巴西 PL 2796/2026 反恐法修正案拟冻结涉恐加密资产），合规团队需持续跟踪各国最新监管要求；
- 增强跨境交易监控：对于涉及拉美地区高频跨境加密交易的客户，应考虑实施增强尽职调查（EDD）措施，尤其是资金来源国与目的地国 AML 监管标准存在显著差异的场景。
常见问题（FAQ）
Tren de Aragua 是否已被国际社会普遍认定为犯罪/恐怖组织？
截至 2026 年 6 月，Tren de Aragua 已被美国 OFAC 列入 SDN 制裁名单（2024 年），但其尚未被联合国安理会列入制裁名单，也未在各国获得统一的恐怖组织定性。在拉丁美洲各国，对该组织的法律认定存在差异：委内瑞拉、哥伦比亚、秘鲁和智利等主要受影响国家均已将其列为打击重点，但法律依据和具体罪名各不相同。对于持牌加密资产服务商而言，OFAC 制裁即构成合规筛查的直接依据。
智利的加密资产 AML 监管框架如何？
智利目前尚未颁布针对加密资产服务商的专门立法，其 AML/CFT 监管主要通过金融分析单位（UAF）依据《反洗钱与反恐融资法》（Ley 19.913）对加密交易进行间接管控。智利央行和金融市场委员会（CMF）对加密资产的法律地位持审慎态度，但尚未建立类似萨尔瓦多比特币法币化的法律框架或类似巴西的加密资产服务商牌照制度。此次大规模加密洗钱案的破获，可能会加速智利在加密资产 AML 专门立法方面的进程。
来源：
- GNcrypto，”Chile Arrests 18 in $88M Tren de Aragua Crypto Probe”，2026-06-07
- 吴说区块链，”智利逮捕 18 名 Tren de Aragua 相关人员，涉 8800 万美元加密洗钱网络”，2026-06-07
- Allcom.se，”Chile Busts $88 Million Crypto Laundering Ring Tied to the Sanctioned Tren de Aragua Cartel”，2026-06-05