核心摘要
- 柬埔寨太子集团（Prince Group）创始人陈志于 2026 年 7 月 6 日被中国检察机关正式批准逮捕，罪名包括侵犯著作权、诈骗、开设赌场、故意伤害及非法经营。
- 相较于 1 月引渡回国时的指控，此次批捕新增侵犯著作权和故意伤害两项罪名，同时移除了掩饰隐瞒犯罪所得罪，体现侦查阶段对犯罪事实的进一步厘清。
- 太子集团旗下 太子银行（Prince Bank）已于 2026 年 1 月 8 日进入强制清算程序，柬埔寨国家银行委任法定清算人全面接管运营与资产，成为东南亚近年来规模最大的银行牌照撤销案之一。
- 柬埔寨国家银行明确声明：截至目前柬埔寨没有任何银行或金融机构获得合法开展加密货币交易的资格，所有机构开展加密交易均属禁止行为。
- 此案对持牌金融机构的 受益所有人（UBO）穿透审查、制裁名单筛查与跨境交易监控 提出了系统性警示。
文章目录
- 批捕罪名调整与案件最新进展 — 侵犯著作权与故意伤害罪名的新增背景
- 太子银行牌照清算始末 — 从挤兑危机到强制清算的全过程
- 柬埔寨加密监管格局与合规真空 — 国家银行禁令与牌照监管失效
- 对持牌金融机构的合规启示 — UBO 穿透审查、制裁追踪与跨境风险识别
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2026 年 7 月初，中国检察机关对柬埔寨太子集团创始人陈志正式批准逮捕。与此前 1 月引渡回国时的初步指控相比，批捕阶段的罪名结构调整释放出关键信号：侦查机关对陈志犯罪集团的组织架构与运作模式的认知已进一步深化。对于亚太地区的持牌金融机构而言，该案暴露出的牌照滥用、受益所有人隐匿及跨境制裁合规漏洞，是必须正视的系统性风险。
一、批捕罪名调整：从初步指控到正式批捕
1.1 罪名结构变化
据财新及吴说区块链 7 月 27 日报道，陈志已于 2026 年 7 月 6 日被批准逮捕。与 2026 年 1 月公安部通报的指控相比，此次批捕罪名出现了两项重要调整：新增侵犯著作权和故意伤害罪，同时移除了此前的掩饰隐瞒犯罪所得罪（吴说区块链，2026-07-27）。
新增的侵犯著作权罪名，指向陈志早年组建黑客团队、破解正版游戏服务器、运营游戏私服的犯罪历史。而故意伤害罪的加入，则呼应了美国司法部起诉书中关于园区内暴力管控、酷刑胁迫的指控细节。移除掩饰隐瞒犯罪所得罪，通常意味着侦查机关对资金链条的定性已发生变化，可能通过其他罪名（如非法经营、诈骗）吸收或重新评价了相关事实。
这一罪名调整表明，中国公安及检察机关经过近六个月的侦查，已将陈志犯罪集团从”电信诈骗+洗钱”的单一叙事，升格为涵盖知识产权侵权、人身伤害、非法金融经营的多维度犯罪网络认定。
1.2 骨干网络递进收网
自陈志 2026 年 1 月 7 日被从柬埔寨金边押解回国以来，该集团骨干成员已形成递进式收网态势：4 月 1 日，核心骨干李雄（原汇旺集团董事长）从柬埔寨押解回国；6 月 17 日，重要骨干刘忍（金贝集团创立者）归案，其涉嫌非法拘禁、故意伤害等暴力犯罪（中国侨网，2026-06-22）。几乎同期，被称为太子集团”军师”的胡石在日本大阪因涉嫌骗取永久居留权被捕，其持有塞浦路斯、圣基茨和尼维斯等多国护照。
从主犯到核心骨干再到关键执行层的递进收网，表明中柬及国际执法合作已突破了”抓头目”的浅层打击，进入系统性瓦解犯罪组织架构的阶段。
二、太子银行牌照清算：金融监管的连锁反应
2.1 银行牌照撤销始末
太子银行前身为 2015 年成立的太子小额贷款有限公司，2018 年 7 月 18 日获柬埔寨国家银行（NBC）颁发商业银行牌照（B46 号），升级为持牌商业银行。截至 2023 年，该行总资产达 9.659 亿美元，全国拥有 33 家分行，实收资本 2.5 亿美元（百度百科-太子银行）。
2025 年 10 月，美英联合制裁太子集团及陈志后，太子银行爆发严重挤兑危机，多家分行因流动性不足暂停交易。柬埔寨国家银行于 2026 年 1 月 8 日正式启动强制清算程序，委任 Morisonkak MKA 审计会计师事务所作为法定清算人，全面接管该行运营与资产。自此，太子银行被禁止开立新账户、吸收新存款及发放新贷款（柬中时报/东方财富，2026-01-08）。
值得注意的是，太子银行曾在 2023 年被《环球金融》《国际金融》等杂志评为”柬埔寨最佳公司治理银行”，其独立董事中甚至包括马来西亚国家银行前行长。这一反差凸显了表面合规框架无法替代实控人穿透审查的监管困境。
2.2 柬埔寨加密禁令与合规真空
太子集团的关联支付机构汇旺支付（Huione Pay）的运营牌照于 2024 年 9 月 25 日被柬埔寨国家银行吊销，清算程序已于 2025 年底完成。NBC 在公告中明确表态：截至目前，柬埔寨没有任何银行或金融机构获得合法开展加密货币交易的资格（凤凰周刊，2025-12-23）。
这一声明意味着，即使在汇旺正常运营的高峰期，其涉及的 USDT 转账、加密货币兑换及数字资产托管业务，本身即处于 柬埔寨法律框架下的监管灰色地带。对于以亚太为业务布局的持牌金融机构而言，柬埔寨的加密禁令意味着在与柬埔寨关联实体开展跨境支付或数字资产交易时，合规尽调需覆盖对方是否持有有效金融牌照、交易是否在许可范围内两个核心维度。
三、对持牌金融机构的合规启示
3.1 受益所有人（UBO）穿透审查不可替代
陈志案最核心的合规教训在于：牌照的合法性不能替代实控人的合规审查。太子银行持有柬埔寨国家银行颁发的正规商业银行牌照，拥有独立董事、审计委员会、风险委员会等完整的公司治理架构，但其最终受益所有人陈志通过多层离岸架构实现控制，且持有柬埔寨、英国、塞浦路斯、瓦努阿图等多国国籍与护照。
对于为太子银行提供代理行服务、跨境结算或银行间授信的国际金融机构，如果仅依赖牌照层面的形式审查而忽略 UBO 穿透，将面临严重的 制裁合规风险与声誉风险。陈志案后，至少五家韩国银行冻结了太子集团相关资产，英国、新加坡、中国香港、中国台湾等地执法机构也相继采取了资产冻结措施。
3.2 跨境制裁名单的动态追踪
陈志于 2025 年 10 月被美国 OFAC 列入 SDN 制裁名单，英国同步实施资产冻结，但太子银行直至 2026 年 1 月才被正式清算，其间存在近三个月的监管滞后。对于国际金融机构的合规部门而言，这意味着：
- 制裁名单筛查须覆盖 OFAC SDN、UK Sanctions List、EU Consolidated List 及亚太地区各法域自主制裁名单，不可仅依赖单一司法管辖区清单。
- 制裁对象的关联实体识别应扩展至 受益所有人链条上的所有中间层实体，尤其在离岸架构复杂的案例中。
- 当核心客户被列入制裁名单后，与其存在业务往来的关联账户应立即触发 强化尽职调查（EDD） 及交易冻结评估。
常见问题（FAQ）
Q1：陈志被批捕对中国境内与之有业务往来的金融机构有何直接影响？
对于曾与太子集团旗下太子银行、汇旺支付等实体存在代理行关系、跨境结算或资金往来业务的境内金融机构，需立即启动 回溯性交易审查。重点关注：是否存在与制裁名单主体（SDN）的间接交易、是否涉及加密货币兑换通道、资金流向是否经过柬埔寨持牌金融机构。建议同步排查客户清单中是否包含陈志及关联方实际控制的离岸实体。中国公安机关已部署山西、山东、湖南等 10 余个省市公安机关开展侦办，境内金融机构应主动配合执法部门的资金追踪要求。
Q2：柬埔寨目前的加密资产监管框架对合规展业意味着什么？
柬埔寨国家银行明确表示，截至目前没有任何柬埔寨金融机构获得合法开展加密货币交易的资格，这意味着 在柬埔寨境内开展任何形式的加密资产兑换、托管、交易或支付服务均属非法。柬埔寨尚未建立类似新加坡 PSA、香港 VASP 或迪拜 VARA 的加密牌照制度。对于拟在东南亚布局加密业务的持牌机构而言，应将柬埔寨视为”加密业务禁区”，除非柬埔寨出台专门的加密资产监管法律并建立对应的发牌机制。
来源
- 柬埔寨太子集团创始人陈志被批准逮捕 — 吴说区块链，2026-07-27
- 柬埔寨国家银行：清算太子银行全面接管资产 — 柬中时报/东方财富，2026-01-08
- 太子集团”军师”日本被捕！陈志案加紧收网 — 中国侨网，2026-06-22
- 150 亿美元背后，一个电诈帝国的崛起和崩塌 — 凤凰周刊，2025-12-23
- 太子银行 — 百度百科
- 突发！柬埔寨太子集团创始人、电诈头目陈志落网 — 每日经济新闻，2026-01-07