直布罗陀加密牌照申请全攻略

2018年1月1日起，由直布罗陀金融服务委员会(GFSC-Gibraltar Financial Services Commission）发布的《分布式记账技术监管架构》正式生效:

1、该法案对包括交易所在内的“分布式账本技术提供商”（Distributed Ledger Technology Providers）做出了定义：在直布罗陀境内，经营以分布式记账技术为基础的储存或转移价值的业务。

2、经营该类业务需向直布罗陀金融服务委员会（GFSC）申请“分布式记账技术供应商许可证”（DLT Providers License）。金融服务委员将会为申请者提供申请指导，并对所申请项目的性质和复杂程度作出评估。

 

此法案旨在推动区块链和加密货币相关规则制定，以早日实现对新兴领域的监管。同时，立法机构更希望通过明确的监管和指导吸引优质的区块链初创企业。

 

分布式记账技术供应商许可证

DLT Providers License

 

适用范围  

 

《DLT监管框架》中规定，无论公司服务方向是什么，使用DLT传输或存储属于别人的“价值（value）”时必须获得许可，凡是使用区块链技术或分布式记账技术的公司都需申请该牌照。

这种所谓分布式账本技术提供商既包括各虚拟货币交易所，也包括为他人提供存储虚拟货币的软硬件钱包或虚拟货币ATM机等。

 

适合申请该许可证的公司包括但不限于：

1、使用区块链技术传输或储存数据的公司

2、使用区块链技术的金融机构或保险公司

3、虚拟货币交易所

4、虚拟货币钱包

5、云挖矿、云算力等

 

 

监管原则

 

1、诚实正直：DLT服务提供商必须诚信、廉洁经营，应对预备成为持有人、财务总监或股东的个人尽职调查，绝不对公众或直布罗陀的声誉造成风险。

 

2、客户服务：DLT服务提供商须提供高标准的客户服务，确保所有沟通清晰、透明，充分披露利益风险，并迅速处理客户投诉问题。

3、财务及非财务资源：DLT服务提供商须保持足够财务资源，以确保业务能够以健康和安全方式运行。在非财政资源方面，DLT 提供者必须确保它能够在履行其职能时遵守 GFSC 规定的要求。

4、风险管理：DLT服务提供商须采用「前瞻性风险管理策略」，具备全面风险管理，包括企业内部风险管理框架、环境控制和管理信息系统等方面。

5、客户资产：DLT服务提供商须采取措施来保护客户资产，确保他们保持完整和准确的交易记录。

6、公司治理：DLT服务提供商必须具备有效公司治理安排，以建立公司运营和业务监督体系，包括其结构、流程、文化和战略。

7、网络安全：DLT服务提供商必确保所有系统和安全访问协议保持在适当的高标准，注重网络安全和防范IT漏洞相关风险。

8、金融犯罪：DLT服务提供商须遵照2015年犯罪收益法(POCA)进行尽职调查和KYC审查。

9、应急能力：DLT服务提供商须为所有可能的突发事件做好充分准备，以确保即使在公司结束业务的情况下，也能将对客户的损失降到最低。

申请流程  

1、GFSC风控部门与申请者会面，提前评估申请内容。

2、申请书预审，陈述缘由，营业范围，业务模式等。

3、初始评估，支付约2000英镑款项作为评估费。

4、GFSC根据申请者提供的信息，进行分级，预估所需注册费用和年费。

5、正式提交申请，缴纳申请费用。

6、申请者须进行问题答疑。

7、获取DLT牌照。

8、监管部门现场勘查。

在完整申请递交后，GFSC会进行面试，内容包括：

1、公司核心人员的背景资料，包括个人技能及相关经历

2、公司的商业计划，其中包括公司架构，产品，服务，目标市场和策略等

3、公司财务预算

4、公司符合九条监管法则

— 写在后面 —

 

据媒体报道，直布罗陀证券交易所集团（GSX）的子公司——直布罗陀区块链交易所（GBX）、Huobi直布罗陀附属公司已获得直布罗陀GFSC颁发的DLT牌照。

后续，布罗陀的监管机构还可能针对ICO制定规则。同时，直布罗陀金融服务委员会表示正在考虑一个与DLT框架相一致的补充性监管框架——ICO监管法规，覆盖代币推广和销售活动。

据GFSC官员在媒体采访中表示，直布罗陀酝酿出台的ICO立法将成为监管框架中的一个要素，该框架将继续与区块链和加密货币行业的发展同步进化。