核心摘要
- 俄罗斯拟在《数字货币与数字权利》法案二读前加入修正案，授权央行对链上 AML 分析工具制定监管要求
- 财政部金融政策司司长 Alexey Yakovlev 披露三项核心要求：交易合规判断、外部风险形象评估、金融基础设施保密义务
- 当前监管主体系 Rosfinmonitoring（联邦金融监控局），修正案将央行的监管权延伸至链上 AML 服务领域
- 对在俄持牌 VASP 及使用国际 AML 工具的支付机构产生合规工具选型与数据治理双重影响
📚 文章目录
- 事件概述 — 二读修正案与央行授权范围
- 三项核心合规要求深度解读 — 交易判断、外部形象、保密义务
- 俄罗斯加密监管格局中的位置 — 从 Rosfinmonitoring 到央行的监管权延伸
- 对持牌 VASP 与支付机构的影响 — 合规工具选型、数据治理与跨境合规
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俄罗斯联邦政府拟在《数字货币与数字权利》（Digital Currency and Digital Rights）法案的二读修订阶段，加入一项关键修正案：授予俄罗斯央行（Bank of Russia）对链上反洗钱（AML）分析工具制定监管要求的权力。这一动向由俄罗斯财政部金融政策司司长 Alexey Yakovlev 通过俄罗斯加密媒体 Bits.media 首次披露（Bits.media，2026-05-19），标志着俄罗斯在加密合规基础设施领域正从「被动接纳国际标准」转向「主动制定本土规则」。
事件概述
《数字货币与数字权利》法案已在俄罗斯国家杜马完成一读通过，目前正处于二读的文本修订阶段。据 Yakovlev 披露，修正案拟授权央行对为加密交易提供 AML 核查服务的平台提出具体要求。这些 AML 服务是指帮助用户验证加密货币钱包在国际制裁、反洗钱和反恐怖融资方面的风险敞口的分析工具——包括 Chainalysis、Elliptic、TRM Labs 等国际主流平台及俄罗斯本土同类产品。
值得注意的是，当前俄罗斯此类平台的主要监管机构是联邦金融监控局（Rosfinmonitoring），而非央行。修正案若通过，将意味着监管权在央行与 Rosfinmonitoring 之间的重新分配或叠加，形成对链上 AML 服务的双重监管架构（ChainCatcher，2026-05-20）。
三项核心合规要求深度解读
Yakovlev 在公开发言中明确了拟议修正案的三项核心要求，构成未来链上 AML 服务必须满足的合规框架：
1. 交易合规判断义务
AML 服务必须具备判断一笔加密交易是否违反俄罗斯现行法律与监管规范的能力。这不同于传统 AML 的「黑名单地址匹配」模式——它要求服务商实质性理解俄罗斯法律体系，并能在链上交易层面执行合规判定。对于使用俄罗斯境外托管服务器的国际 AML 平台而言，这意味着需要将俄罗斯法律规则集嵌入其分析引擎，而目前主流平台的风险评分模型主要基于 FATF 国际标准与 OFAC/欧盟制裁名单。Yakovlev 的原话是：
“这里重要的是平衡——同事们将如何处理俄罗斯钱包，根据关于什么可以转账或不可以转账的所有要求进行检查。”（Bits.media 引述）
2. 「外部风险形象」评估义务
修正案要求 AML 服务不仅要从内部合规角度审查交易，还必须从国际 AML 服务的视角分析俄罗斯钱包的「外部形象」——即俄罗斯加密地址在国际制裁筛查和风险评估体系中的标签与分类。Yakovlev 的表述非常直白：
“同时要从外国服务的视角审视这些钱包：外部世界如何看待我们。”（Bits.media 引述）
这一要求的实质是要求 AML 服务商对同一钱包执行「双向复核」：既判断其是否符合俄罗斯国内法规，又评估其在国际制裁体系中的暴露程度。对持牌机构而言，这意味着其在俄业务的链上合规审计将同时受国内法与国际法两个维度的约束。
3. 金融基础设施保密义务
最具俄罗斯特色的条款是：AML 服务商在进行风险识别时，不得向外部披露俄罗斯金融基础设施的运作原则和内部流程。财政部代表（未具名）明确表示”当局计划强制 AML 服务关注外部视角，同时保守俄罗斯金融基础设施的机密，不对外披露操作原理和内部流程”（ChainCatcher，2026-05-20）。
这构成了一个内在张力：国际 AML 平台的运作依赖于数据共享和网络效应——一个地址标签被添加后会在所有客户之间同步。而保密义务意味着，涉及俄罗斯金融基础设施的风险标签和处理逻辑将受到信息管控，可能与国际 AML 平台的全球数据共享架构产生根本性冲突。
俄罗斯加密监管格局中的位置
将这一修正案置于俄罗斯加密监管整体框架中观察，可以看到一个清晰的演进路径：
- 2025-2026 年：俄罗斯央行已宣布强制所有加密交易者进行 KYC 身份验证（CoinAlertNews，2026-04-14），并推出资本上限、稳定币法规和实验性法律框架
- 《数字货币与数字权利》法案：俄罗斯加密市场的根本性立法，一读已通过。该法案将为加密资产提供全面的法律定义与监管框架，本次 AML 工具修正案是该框架的配套制度之一
- 监管权配置：从 Rosfinmonitoring 单一监管到央行+Rosfinmonitoring 双线架构，体现出俄罗斯倾向于将加密合规的技术基础设施（链上分析工具）纳入央行审慎监管范畴
与欧盟 MiCA 框架下的 AML 合规要求相比，俄罗斯的路径明显更强调国家主权与信息安全维度——不仅关心交易是否合规，还关心国际社会如何看待俄罗斯的加密生态，以及本土金融基础设施信息是否外泄。
对持牌 VASP 与支付机构的影响
对于在俄罗斯持有加密交易牌照的 VASP，以及通过加密资产开展跨境支付业务的 PI/EMI 持牌机构，这一修正案将带来以下合规关注点：
- AML 工具选型的合规化要求：持牌机构未来可能需要确保其使用的链上 AML 服务已获得央行认可或满足上述三项要求。如果所依赖的国际 AML 平台（如 Chainalysis）因保密义务条款而无法完全合规，持牌机构将面临工具替换或双平台并行运营的成本压力
- 数据治理与跨法域冲突：保密义务要求与 GDPR 等国际数据保护法规之间可能存在冲突。持牌机构需评估其交易监控数据在俄罗斯节点与国际合规基础设施之间的隔离与共享边界
- 跨境合规的一致性管理：对同时在多法域持牌的机构而言，俄罗斯的「双向复核」模式（国内法+国际视角）可能与 FATF 标准框架下的 AML 实践不完全一致，需要在合规政策手册中进行法域差异化配置
- 本土化合规基础设施建设：若国际 AML 服务商因保密条款限制而缩减在俄业务，市场可能出现俄罗斯本土 AML 工具的发展窗口，持牌机构需要密切关注本土替代方案的成熟度与监管认可度
值得注意的是，该修正案目前尚处于二读修订阶段，具体通过时间、实施细则和过渡期安排尚未公布。持牌机构宜将这一动态纳入监管变化监控清单，并在 AML 工具供应商的合规评估框架中预留俄罗斯专项评估维度。
常见问题（FAQ）
该修正案是否会影响国际 AML 服务商（如 Chainalysis、Elliptic）在俄罗斯的业务？
存在显著影响。修正案的三项要求中，保密义务条款与国际 AML 平台的全球数据共享架构存在根本性冲突——主流链上分析工具依赖跨客户的数据聚合和标签共享来提升风险识别精度。若修正案通过，国际服务商可能需要建立俄罗斯专用的数据隔离实例（类似中国的合规模式），或面临退出俄罗斯市场的压力。
持牌机构是否需要立即更换 AML 服务商？
目前无需立即行动。修正案尚处于二读修订阶段，距最终通过和生效还有一定周期，且实施细则（如央行认可的 AML 服务商名单、合规认证流程）尚未出台。持牌机构当前阶段的合理做法是：在现有 AML 合规框架中增加俄罗斯央行监管要求监控事项，并与现有的 AML 服务供应商就俄罗斯合规适配计划进行初步沟通。
来源：
- Bits.media：Bank of Russia to regulate crypto transaction AML verification services（2026-05-19） — 一手俄文信源
- ChainCatcher：The Central Bank of Russia plans to regulate anti-money laundering services（2026-05-20）
- 吴说区块链：俄罗斯央行拟要求链上 AML 工具检查加密交易法律合规性（2026-05-20）
- CoinAlertNews：Russia’s Central Bank Mandates KYC Verification for All Crypto Traders（2026-04-14） — 俄罗斯加密 KYC 监管背景