一、什么是香港MSO牌照？

定义： MSO牌照全称为“Money Service Operator”，即金钱服务经营者牌照，是香港海关颁发的一种金融服务许可，允许持牌人在香港合法从事以下两类金钱服务：

货币兑换服务（Money Changing Service）：指在香港作为主要业务经营的货币兑换活动，但不包括附带于主要业务的货币兑换（如零售商店接受外币或酒店为住客提供的兑换服务）。
汇款服务（Remittance Service）：指在香港作为业务经营的以下服务：
- 将金钱或安排将金钱送往香港以外的地方；
- 从香港以外的地方接收或安排接收金钱；
- 安排在香港以外的地方收取金钱。

法律背景：

香港MSO牌照的监管框架基于《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO），该条例于2012年4月1日正式实施，并于2022年12月修订，2023年4月1日起进一步加强处罚力度。
根据AMLO，任何在香港从事金钱服务的个人或机构必须向海关关长（Commissioner of Customs and Excise）申请MSO牌照。未经许可经营金钱服务属违法行为，一经定罪，最高可被罚款100万港币及监禁2年。
该牌照的设立旨在通过加强对金钱服务经营者的监管，打击洗钱、恐怖分子资金筹集及大杀伤力武器扩散融资活动，巩固香港作为国际金融中心的地位。

监管机构：

香港海关总署是MSO牌照的监管机构，负责牌照的申请、续期、合规审查及执法工作。
海关通过客户尽职审查（CDD）、记录保存、能力评估及现场检查等措施，确保持牌人遵守AMLO及相关指引。

MSO牌照主要适用于以下业务活动：

货币兑换：包括但不限于外币兑换、贵金属交易、外币存款等服务，适用于实体兑换店、旅游相关业务等场景。
汇款服务：包括个人跨境汇款、企业间跨境资金转移、国际贸易结算等。
电子支付服务（部分情况）：如移动支付、电子钱包、在线支付等，需视具体业务是否涉及货币兑换或汇款而定。
其他货币服务：如票据兑现、预付卡发行等，需符合AMLO定义的“金钱服务”。

不适用范围：

附带于主要业务的货币兑换（如零售商店接受外币、酒店为住客提供兑换）。
指定零售支付系统的系统运营商或结算机构提供的货币服务。
虚拟资产（如加密货币）交易，因其在香港不视为法定货币，超出MSO监管范围。

二、申请香港MSO牌照的公司需要满足以下基本资格要求：

申请MSO牌照需要满足一系列严格的条件，涵盖公司结构、人员资质、合规措施及场地要求。以下是主要要求：

1. 申请主体

公司要求：申请人可以是个人或公司，但公司必须为：
- 在香港注册的本地企业；
- 或在香港公司注册处注册的海外公司分支机构。
注册资金：建议实缴50万港币注册资本，以证明财务能力（具体金额视业务规模而定）。
香港公司账户：申请人需开立香港银行账户，用于金钱服务交易，并提供银行证明账户用途合规。

2. 适当人选（Fit and Proper Test）

适用对象：股东、董事、最终拥有人（Ultimate Owner）及合规负责人需通过海关的“适当人选测试”。
要求：
- 提供无犯罪记录证明（由香港或其他司法管辖区出具）。
- 提供银行流水证明，显示资金来源合法。
- 未被裁定犯有洗钱、恐怖融资等相关罪行。
- 非未获解除破产的破产人。
申请表格：需填写“适当人选申请表格”（表格4），并在海关授权人员、执业律师、会计师、公证人或太平绅士等见证人面前签署。

3. 合规人员

合规主任（Compliance Officer）：需聘请一名合资格的香港永久居民担任合规主任，负责确保业务符合AMLO要求。
洗钱报告主任（Money Laundering Reporting Officer, MLRO）：负责监控及报告可疑交易，通常由合规主任兼任。
能力评估：至少一名公司董事需通过海关组织的笔试，测试对AMLO及反洗钱合规知识的掌握。最多可安排三名董事参加考试，至少一人通过即可。

4. 经营场所

固定场所（可选）：
- 如果业务涉及实体经营场所（如兑换店），需提供商业办公室的租赁合同（带厘印）、土地查册报告及业主同意书。
- 经营场所需允许海关人员进入进行检查，且需在显眼位置展示MSO牌照正本。
无固定场所：
- 若业务通过上门服务、电话或网络提供（如跨境支付平台），可仅提供本地管理办公室（Local Management Office, LMO）的通讯地址，用于存储交易记录及维持香港实体存在。
记录存储：需设立存放交易账簿及记录的地点（Local Place of Storage, LPS），确保海关可随时查阅。

5. 合规系统

黑名单筛查：需与海关认可的黑名单筛查服务商（如World-Check）签署服务协议，用于客户尽职审查。
风控合规系统：需在申请面谈阶段向海关展示业务的风控及合规系统，包括客户身份验证、交易监控等功能。
政策文件：需提交以下文件：
- 业务计划书；
- 反洗钱及反恐怖融资政策；
- 合规指引；
- 纪律行动指引；
- 营业场所平面图（如适用）。

6. 其他要求

银行关系：需与香港银行沟通，确保满足银行对MSO业务的特定开户要求。
持续培训：持牌人需每年接受至少5小时的持续专业培训（CPT），以保持合规知识更新。

三、申请时，需要准备一系列关键文件和资料，主要包括：

一、公司相关文件

公司注册证明：
- 香港本地公司：
  - 公司注册证书（Certificate of Incorporation, CI）。
  - 商业登记证（Business Registration Certificate, BR）。
  - 公司章程（Articles of Association）。
- 海外公司香港分支机构：
  - 海外公司注册证明。
  - 香港公司注册处颁发的非香港公司注册证书（Form NN1）。
  - 海外公司章程及相关注册文件（需公证及翻译成英文或中文）。
公司结构证明：
- 公司组织架构图，列明股东、董事、最终拥有人（Ultimate Owner）及其持股比例。
- 股东名册及董事名册。
- 若涉及复杂股权结构，需提供信托协议、股权代持协议等文件（需公证）。
公司银行账户证明：
- 香港银行账户的开户证明。
- 最近3-6个月的银行对账单，证明资金来源合法。
- 银行出具的账户用途证明，确认账户用于金钱服务业务。
税务登记文件（如适用）：
- 香港税务局的税务登记证明（若已开展业务）。
- 若为新成立公司，可在申请后补交。

二、个人相关文件

适当人选申请表格（Form 4）：
- 由所有股东、董事、最终拥有人及合规负责人填写。
- 需在海关授权人员、执业律师、会计师、公证人或太平绅士等见证人面前签署。
身份证明：
- 股东、董事、最终拥有人及合规负责人的身份证明文件：
  - 香港身份证（若为香港居民）。
  - 护照副本（若为非香港居民，需公证）。
- 合规主任及洗钱报告主任（MLRO）的香港永久居民身份证明。
无犯罪记录证明：
- 由申请人所在司法管辖区（如香港、内地或其他国家/地区）的执法机构出具的无犯罪记录证明。
- 香港居民可向香港警务处申请“无犯罪记录证明”（需注明用于MSO牌照申请）。
- 非香港居民需提供所在国家的类似证明（需公证及翻译成英文或中文）。
个人财务证明：
- 最近3-6个月的个人银行对账单，证明资金来源合法。
- 个人资产证明（如房产证、投资账户对账单等），以支持“适当人选”评估。
简历及资质证明：
- 股东、董事及合规负责人的个人简历，说明相关行业经验（如金融、支付、汇款等）。
- 合规主任及洗钱报告主任的资质证明（如反洗钱培训证书、相关学历或专业资格）。

三、合规及业务文件

业务计划书：
- 详细说明公司业务模式，包括：
  - 提供的金钱服务类型（货币兑换、汇款等）。
  - 目标客户群体（如个人、跨境电商、企业等）。
  - 预计交易量及收入。
  - 业务运营流程（如客户身份验证、交易处理、记录保存）。
- 需说明如何遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）。
反洗钱及反恐怖融资政策（AML/CTF Policy）：
- 详细的政策文件，涵盖：
  - 客户尽职审查（CDD）及加强尽职审查（EDD）流程。
  - 可疑交易识别及报告程序。
  - 员工反洗钱培训计划。
  - 内部审计及合规检查机制。
合规指引（Compliance Manual）：
- 说明公司如何落实海关的合规要求，包括：
  - 交易记录保存流程（至少5年）。
  - 黑名单筛查及客户身份验证流程。
  - 合规负责人及洗钱报告主任的职责。
纪律行动指引：
- 说明对员工违反合规政策的行为（如未报告可疑交易）的处罚措施。
- 包括内部调查及纪律处分流程。
黑名单筛查服务协议：
- 与海关认可的黑名单筛查服务商（如World-Check、Dow Jones、LexisNexis）签订的服务协议。
- 证明公司具备客户身份及交易背景筛查能力。
风控及合规系统说明：
- 描述公司使用的风控及合规系统，包括：
  - 客户身份验证工具。
  - 交易监控及异常检测功能。
  - 数据加密及隐私保护措施。
- 需在海关面谈时展示系统功能（如演示界面或操作流程）。
持续专业培训计划（CPT Plan）：
- 说明公司如何确保员工每年接受至少5小时的反洗钱及合规培训。
- 提供培训课程大纲或与培训机构的服务协议。

四、经营场所文件

固定经营场所（如适用）：
- 租赁合同：
  - 商业办公室或兑换店的租赁合同（需带厘印，即香港印花税证明）。
  - 租赁期限建议至少1年，涵盖牌照申请及有效期。
- 业主同意书：
  - 证明业主同意将物业用于金钱服务业务。
- 土地查册报告：
  - 由香港土地注册处出具，证明物业的合法用途及所有权。
- 场所平面图：
  - 标明经营场所的布局，包括交易柜台、客户接待区、记录存储区等。
- 消防及安全证明：
  - 证明场所符合消防及安全要求（如消防栓检查报告、紧急出口标志）。
本地管理办公室（Local Management Office, LMO）：
- 若无固定经营场所，需提供LMO的地址证明：
  - 租赁合同或物业使用协议。
  - 通讯地址的证明文件（如水电费账单、物业管理费收据）。
- 说明LMO如何用于业务管理及与海关沟通。
本地记录存储地点（Local Place of Storage, LPS）：
- 提供存储交易记录的地点地址及证明文件（如租赁合同）。
- 说明存储设施的安全性（如防火、防盗措施）。
- 确保海关可随时进入检查。

五、其他支持文件

申请表格：
- 金钱服务经营者牌照申请表（Form 1）：
  - 由公司授权代表填写，说明申请详情。
- 适当人选申请表（Form 4）：
  - 由股东、董事、最终拥有人及合规负责人填写并签署。
- 续期申请表（Form 2）（若为续期申请）。
申请费用缴纳证明：
- 银行转账记录或缴费收据，证明已缴纳海关要求的申请费用（具体金额需参考海关最新指引，约数千港币）。
银行关系证明：
- 香港银行出具的推荐信或账户合规证明，确认银行支持MSO业务。
- 若银行要求额外合规文件，需提前准备（如业务模式说明、资金流向图）。
其他补充文件（视情况而定）：
- 若涉及跨境业务，需提供海外合作伙伴的资质证明或合作协议。
- 若业务涉及电子支付或虚拟账户，需提供技术服务商的资质证明或系统安全认证。
- 若公司为集团的一部分，需提供集团结构图及母公司背景资料。

四、持有香港MSO牌照的公司需要遵守哪些特定的合规和报告要求：

持牌人需遵守以下持续合规要求：

客户尽职审查（CDD）：
- 验证客户身份，记录资金来源及交易目的。
- 对高风险客户（如政治公众人物）进行加强尽职审查（EDD）。
记录保存：
- 保存所有交易记录至少5年，随时接受海关检查。
- 定期提交交易报告及季度申报表。
可疑交易报告：
- 发现可疑交易需及时向香港联合财富情报组（JFIU）报告。
牌照续期：
- 牌照有效期为2年，需在到期前45天提交续期申请（表格2）。
- 续期需证明持续合规，包括提交季度申报、完成持续专业培训、维持香港银行账户等。
合规检查：
- 海关可随时进行现场或非现场检查，核查业务操作及记录。
- 违反AMLO可能导致牌照被暂停、撤销或法律处罚。

五、香港MSO牌照适用哪些场景？

MSO牌照适用于以下企业和业务场景：

跨境电商及支付平台：
- 为亚马逊、eBay等平台的卖家提供跨境资金管理及结汇服务，如WorldFirst、PayPal、PingPong等。
- 解决海外销售货款转回香港或内地银行账户的问题。
实体兑换店：
- 在香港经营货币兑换店或汇款服务，为游客、个人提供外币兑换及跨境汇款。
微信/支付宝代理商：
- 成为微信支付或支付宝的香港代理商，为零售、旅游、餐饮等行业提供移动支付服务，赚取结算佣金。
外卡收单及外汇结算：
- 从事外卡收单业务，通过币种汇差获利，或与银行、外汇经纪商合作提供竞争力汇率。
游戏支付平台：
- 处理玩家虚拟币充值及游戏内消费的外汇结算，高效管理多币种收入。
国际贸易及企业汇款：
- 为企业提供跨境贸易结算、资金转移服务，适用于进出口业务。

六、香港金錢服務經營者mso牌照申請流程及週期

階段	詳細描述	具體任務	預計時間	潛在延誤原因	加速建議
1. 準備申請文件	收集所有必要文件，包括申請表格、業務計劃、反洗錢政策及公司/個人身份證明。需確保文件符合AMLO要求。	– 填寫《表格1》（MSO牌照申請表）。 – 編寫業務計劃（Business Plan）：包括業務模式、目標市場、運營流程、預計交易量等。 – 制定反洗錢與反恐融資政策（AML/CFT Policy）：涵蓋客戶盡職調查（CDD）、交易監控、可疑交易報告（STR）等。 – 準備公司文件：公司註冊證書、商業登記證、公司章程、董事及股東名單。 – 收集身份證明：董事、合夥人、最終擁有人（Ultimate Owner）的護照/身份證副本。 – 提交適當人選聲明表格（Fit and Proper Person Declaration）。 – 提供經營場所證明：租賃協議、產權證明、平面圖、房東授權書。 – 準備財務證明：財務報表或銀行存款證明（無最低資本要求，但需證明運營能力）。	2週至2個月	– 文件收集不完整（如海外股東身份證明需公證）。 – 業務計劃或AML政策不符合要求，需反覆修改。 – 申請人缺乏專業知識，準備效率低。	– 聘請專業顧問（如律師、會計師）審核文件。 – 使用海關署提供的模板（如業務計劃指引）。 – 提前與房東協調，確保場所文件齊全。
2. 提交申請及初步審查	通過線上平台（MSOLS）或親自/郵寄將申請提交至海關署金錢服務監管局，海關署檢查文件完整性。	– 上傳/提交所有文件。 – 收到海關署確認收據（Acknowledgment Receipt）。 – 回應海關署的補充文件要求（若有）。	1至2週	– 文件缺失或格式錯誤，需補交。 – 海關署審查工作量大，處理速度放緩。	– 提交前逐項檢查文件清單，確保無遺漏。 – 使用MSOLS線上系統提交，加快確認流程。
3. 繳納申請費用	收到海關署費用通知後繳納申請費，費用不予退還。	– 支付費用：基本費用HK$3,310 + 每位適當人選HK$860 + 每處額外經營場所HK$2,200。 – 提交繳費證明。	1至2週	– 申請人延遲繳費。 – 費用計算錯誤，需重新確認。	– 提前準備資金，確保收到通知後立即繳費。 – 確認適當人選及場所數量，準確計算費用。
4. 背景調查（適當人選測試）	海關署對申請人、董事、合夥人、最終擁有人進行背景調查，確保無犯罪或破產記錄，符合「適當人選」要求。	– 提交背景調查資料（身份證明、聲明表格）。 – 海關署聯繫香港警務處、破產管理署或海外機構（如適用）。 – 申請人可能需提供額外證明文件（如無犯罪記錄證明）。	1至3個月	– 涉及多位適當人選，調查時間增加。 – 海外背景調查耗時（如需聯繫外國機構）。 – 發現潛在問題（如未披露的破產記錄），需進一步核查。	– 提前準備無犯罪記錄證明（特別是海外申請人）。 – 確保所有適當人選信息透明，無隱藏問題。 – 與顧問合作，預先模擬背景調查流程。
5. 面試及能力評估	海關署安排面試，驗證文件原件並測試申請人（通常為高級管理層）對AMLO及反洗錢規定的理解。	– 參加面試：攜帶所有文件原件，回答業務及合規問題。 – 完成能力評估（Competence Assessment）：書面測試，涵蓋AML/CFT知識（如客戶盡職調查、可疑交易識別）。 – 可能需提交補充資料（如更新後的AML政策）。	2至4週	– 申請人對法規不熟悉，需重新準備測試。 – 海關署面試安排延遲。 – 文件原件不齊全，需補充。	– 提前學習AMLO要求及海關署指引（可參考官方網站）。 – 模擬面試及測試，確保熟悉常見問題。 – 確保所有原件文件隨身攜帶。
6. 現場檢查	海關署檢查經營場所，確保適合開展金錢服務業務並符合合規要求（如記錄儲存設施、業務標識）。	– 安排檢查：海關署派員訪問經營場所或本地管理辦公室（LMO）。 – 確保場所符合要求：清晰的業務廣告牌、適當的儲存設施、獨立辦公空間。 – 整改（如有）：根據檢查結果調整場所設置。	2至6週	– 場所不符合要求（如住宅用途、無標識），需整改。 – 檢查安排因海關署日程延遲。 – 房東或居民不同意檢查。	– 提前確保場所符合海關署指引（如安裝業務標識）。 – 與房東簽署明確的租賃協議，允許檢查。 – 預留整改時間，避免臨時調整。
7. 牌照審批	文件、調查、檢查通過後，海關署審批並發放牌照，列明經營場所、有效期及條件。	– 審查所有提交材料及檢查報告。 – 發放牌照：申請人需親自到金錢服務監管局領取。 – 收到書面通知，確認牌照詳情。	2至4週	– 海關署內部審批流程緩慢。 – 發現輕微問題，需澄清或補充資料。	– 保持與海關署的及時溝通，快速回應任何查詢。 – 確保所有前期步驟無遺漏，減少審批障礙。
8. 後續合規設置	牌照獲批後，設置合規架構以啟動業務。	– 提名合規主任（Compliance Officer）及洗錢舉報主任（Money Laundering Reporting Officer）。 – 在經營場所展示牌照。 – 設置交易記錄系統，準備定期報表。	1至2週	– 合規主任未完成培訓。 – 內部系統設置延遲。	– 提前培訓合規人員，確保熟悉AMLO要求。 – 使用合規軟件，簡化記錄保存流程。
總計	從準備到獲批的完整週期	3至9個月	– 一般情況：3至5個月（文件齊全、單一場所、本地申請人）。 – 複雜情況：7至9個月（多場所、海外背景、整改需求）。	– 文件不完整或質量低。 – 背景調查或現場檢查延遲。 – 申請人準備不足（如能力評估未通過）。	– 聘請專業顧問全程協助。 – 提前模擬全流程，預防常見問題。 – 與海關署保持積極聯繫，快速回應要求。

附加信息

官方指引：香港海關署表示，理想情況下（文件齊全、無需補充），處理時間約1個月，但實際操作中幾乎總會因補充資料或檢查安排而延長。
費用參考：
- 基本申請費：HK$3,310。
- 每位適當人選審查費：HK$860。
- 每處額外經營場所審查費：HK$2,200。
法律風險：無牌經營金錢服務屬違法，最高罰款HK$1,000,000及監禁2年。
續期週期：牌照有效期2年，需在到期前90至45天提交續期申請，流程與初次申請相似但時間較短（約2至4個月）。

香港金錢服務經營者mso牌照收購流程及時間表

階段	詳細描述	具體任務	預計時間	注意事項	我方（諮詢公司）角色
1. 需求分析與目標篩選	與客戶確認業務需求，篩選適合的MSO牌照持有公司作為收購目標。	– 了解客戶業務模式（貨幣兌換、匯款、數位金融等）。 – 確認牌照要求（如單一場所或多場所）。 – 搜索市場上可供收購的MSO持牌公司（通過併購中介、行業網絡或律師事務所）。 – 初步評估目標公司：牌照有效期、經營場所、財務狀況、合規記錄。	2至4週	– 確保目標公司的牌照範圍符合客戶需求。 – 檢查目標公司是否有未披露的負債或監管處罰。	– 協助客戶明確需求。 – 提供市場情報，推薦潛在收購目標。 – 聯繫併購中介或賣方代表。
2. 盡職調查（Due Diligence）	對目標公司進行全面調查，確保牌照及公司狀況無潛在風險。	– 財務調查：審計目標公司的財務報表，確認無重大負債或未結稅務。 – 法律調查：檢查公司設立文件、股權結構、董事及最終擁有人背景。 – 合規調查：確認MSO牌照有效性（通過海關署公開名冊）、合規記錄、無違規或調查記錄。 – 運營調查：審查經營場所租賃協議、反洗錢與反恐融資（AML/CFT）政策、交易記錄保存情況。 – 聘請律師及會計師進行專業審計。	1至3個月	– 發現未披露的監管問題可能導致交易失敗。 – 海外股東或複雜股權結構可能延長調查時間。 – 需確保目標公司無正在進行的訴訟或破產程序。	– 協調律師、會計師及合規專家進行盡職調查。 – 提供調查報告，突出風險點並提出緩解措施。 – 與賣方談判，獲取必要披露文件。
3. 估值與談判	根據盡職調查結果，評估目標公司價值並與賣方談判收購條款。	– 評估牌照價值：考慮牌照剩餘有效期、經營場所數量、市場需求（MSO牌照市場價格通常在HK$100萬至HK$500萬，視公司狀況而定）。 – 起草意向書（Letter of Intent, LOI），明確收購價格、付款方式、交易結構（股份轉讓或資產收購）。 – 簽署保密協議（NDA），保護談判信息。 – 談判交易條件：如過渡期支援、員工保留、賣方責任。	2至6週	– 賣方對價格期望過高可能導致談判僵局。 – 交易結構（如分期付款）需符合雙方利益。 – 需考慮稅務影響（如香港的印花稅）。	– 提供估值建議，參考市場行情。 – 協助起草LOI及NDA，確保條款清晰。 – 代表客戶與賣方談判，爭取有利條件。
4. 監管通知與批准	向海關署通報股權變更或控制權轉移，確保符合AMLO要求。	– 提交《表格3》（Notification of Changes）：報告股權變更、董事變更或最終擁有人變更。 – 提供新股東/董事的身份證明及適當人選聲明（Fit and Proper Person Declaration）。 – 海關署進行背景調查，確認新控制人無犯罪或破產記錄。 – 若經營場所或AML政策變更，需提交更新文件並接受檢查。	1至3個月	– 新控制人背景調查耗時（如涉及海外人士）。 – 海關署可能要求面試或補充AML/CFT政策。 – 若變更複雜（如多場所），可能需重新審批。	– 協助準備《表格3》及相關文件。 – 與海關署溝通，確保變更申請順利。 – 指導客戶通過適當人選測試及面試。
5. 交易文件簽署與交割	完成法律文件起草並執行交易，正式轉移公司控制權。	– 起草及簽署股份轉讓協議（Share Transfer Agreement）或資產收購協議。 – 完成付款：一次性支付或按分期計劃。 – 更新公司註冊資料：向香港公司註冊處提交股權/董事變更（Form NSC1或其他表格）。 – 移交運營控制權：包括經營場所、交易系統、記錄檔案等。	2至4週	– 交易文件條款爭議可能延遲簽署。 – 公司註冊處更新需時（通常數天至1週）。 – 賣方未及時移交運營資產。	– 協調律師起草交易文件，確保符合香港法律。 – 監督交割流程，確認付款及資產移交。 – 協助提交公司註冊處文件。
6. 後續合規與運營整合	確保收購後的MSO牌照運營符合監管要求，整合客戶業務。	– 提名新合規主任及洗錢舉報主任，報海關署備案。 – 更新AML/CFT政策及內部系統，符合客戶業務模式。 – 提交首次交易報表（Periodic Return）。 – 確保經營場所展示牌照並接受海關署定期檢查。 – 培訓員工，熟悉合規流程。	2至4週	– 新合規主任未完成培訓可能延遲備案。 – AML政策更新不符合要求，需整改。 – 整合期業務中斷影響合規性。	– 提供合規培訓及AML政策模板。 – 協助設置交易記錄系統。 – 與海關署保持聯繫，確保後續檢查順利。
總計	從需求分析到完成收購及運營整合的完整週期	3至9個月	– 簡單交易：3至5個月（本地公司、單一場所）。 – 複雜交易：6至9個月（海外股東、多場所、監管問題）。	– 盡職調查發現重大問題可能中止交易。 – 海關署審批延遲影響交割。 – 交易結構或付款糾紛。	– 提供全流程諮詢，降低風險。 – 加速盡職調查及監管溝通。 – 確保交易文件高效執行。

服務客戶類型

資管機構

Asset Manager

借貸機構

loan provider

交易所

cryptocurrency exchange

傳統金融

Traditional Financial

券商機構

broker-dealer

OTC機構

OTC provider

牌照案例

業務規劃

開展境外金融業務需要有全盤的規劃

公司框架

資金

總已財資要求
流動資金要求
監管機構對外要求
資金是否已在境外？

股東及董事背景

適當人選
行業背景
信譽及資質
按香港/離岸牌照公司要增？

專業人員

公司負責人
專業人員（RO）
其他金融專業人士：銷售、合規、結算等
人員是否與業務需求匹配？

辦公地點

營業地點
符合監管要求的廳中後台分離
與交易所的連接
採購辦公室傢具

公司合規

牌照

營運場域本身是？
傳媒業務開展需符合的各項法規與證監會
各項定期申報及審慎申報

！經編通團隊會根據客戶的實際背景及業務需求，在各個範疇協助客戶做出最合適的規劃，並提供相應的服務

我們的團隊

董事及創辦人

▶ 香港浸會大學榮譽院士
▶ 曾任多家上市公司執行董事及獨立非執行董事
▶ 管理綜合金融企業（上市及非上市）的受規管業務：
・證券業務（證監會1號牌）
・期貨業務（證監會2號牌）
・投資銀行業務（證監會6號牌）
・資產管理業務（證監會4、9號牌）
・保險經紀業務（PIBA成員）
・放債業務（放債人牌照）
▶ 曾擔任金融上市企業法律及合規部門主管，應對不同監管機構

董事及創辦人

▶ 香港科技大學理學士、工商管理碩士、金融工程碩士
▶ 長年管理綜合金融企業的受規管業務：
・證券業務（證監會1號牌）
・期貨投資業務（證監會2、5號牌）
・投資銀行業務（證監會6號牌）
・自動化交易（證監會7號牌）
・資產管理業務（證監會4、9號牌）
・保險經紀業務（IA成員）
・放債業務（放債人牌照）
▶ 於資產管理、投資研究、合規管理方面擁有逾十五年經驗，為業界資深顧問。

總經理

香港中文大學文學士、香港中文大學傳播社會科學碩士、香港城市大學專業會計與企業管治理學碩士。
香港公司治理師工會與英國特許秘書及行政人員公會會員，擁有特許秘書（CS）及公司治理師（ACG）專業資格。
活躍於合規行業逾十年。

高級副總裁

香港理工大學金融碩士。特許金融分析師（CFA）持證人。
於香港證券及資產管理行業擁有近十年經驗，管理資產值逾30億。
具持牌公司負責人員（RO）資格。熟悉香港證券公司和資產管理公司的產品及合規運作。

副總裁

香港大學理學士。於金融相關多類牌照申請及軟硬件配套建立方面，具備近十年經驗，
服務過的客戶遍佈全球多個地區，橫跨不同背景，牌照需求全面複雜。

※ 專業團隊成員不能盡錄。另有顧問團隊，含持牌機構專業會計、律師、前監管機構管理成員等。

🏆 團隊為超過 100 個不同類型的金融牌照提供各類合規相關服務。包括但不限於：

・國央企集團關聯公司
・中國500強民營企業子公司
・國內主要地產商子公司
・香港主機板上市金融集團

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・算法交易對沖基金公司
・上市科技企業旗下 Fin-tech 公司
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常見問題

MSO牌照是否必须有固定经营场所？

不一定。若业务通过网络或上门服务提供，仅需提供本地管理办公室（LMO）地址用于记录存储及通讯。实体兑换店则需固定场所并接受海关检查。

牌照有效期是多久？

有效期为2年，需在到期前45天申请续期。若持牌人死亡或公司清盘，牌照将失效。

申请费用是多少？

具体费用需参考海关最新指引，通常包括申请费及牌照费，约数千至万余港币，视业务规模而定。

是否需要香港本地董事？

不强制要求本地董事，但需一名香港永久居民担任合规主任，且至少一名董事通过能力评估考试。

虚拟货币交易是否需要MSO牌照？

虚拟货币（如加密货币）在香港不视为法定货币，其交易超出MSO监管范围，可能需其他牌照（如香港证监会SFC的虚拟资产牌照）。

MSO牌照申请的成功率如何？

成功率取决于申请材料的完整性、合规性及申请人对海关要求的配合程度。若材料齐全、公司背景清晰、无犯罪记录，且业务计划合理，成功率较高（通常超过80%）。常见失败原因包括：无犯罪记录不齐全、合规系统不足、能力评估考试未通过或资金来源不明。

申请过程中是否需要亲自到香港？

通常需要至少一次亲赴香港，特别是在以下阶段：
- 签署“适当人选申请表格”（Form 4）需在海关授权人员或见证人面前完成。
- 能力评估笔试需在香港海关指定地点进行。
- 面谈及牌照领取可能要求申请人或授权代表到场。
若时间有限，可委托香港律师或公证人代为处理部分文件签署，但笔试和面谈通常需亲自参加。
备注：部分流程（如文件提交）可通过在线系统或邮寄完成。

如果申请被拒，是否可以重新申请？

可以重新申请，但需解决上次被拒的原因（如补充缺失文件、完善合规系统）。海关会保留之前的申请记录，因此重新申请时需说明改进措施。申请费用需重新缴纳。

MSO牌照是否允许经营虚拟资产（如加密货币）相关业务？

不可以。香港法律不将虚拟资产（如比特币）视为法定货币，因此加密货币交易不属于MSO牌照监管的“金钱服务”范围。若从事虚拟资产交易，可能需申请香港证监会（SFC）的虚拟资产服务提供者（VASP）牌照或遵守其他监管要求。

是否需要为每家分支机构申请单独的MSO牌照？

不需要。一张MSO牌照可覆盖持牌人在香港的所有经营场所，前提是所有场所均在申请时向海关申报，并符合监管要求（如展示牌照正本、接受检查）。新增场所需提前通知海关并更新注册信息。

持牌人是否可以委托第三方处理合规事务？

可以委托专业服务机构（如合规咨询公司）协助处理客户尽职审查（CDD）、黑名单筛查或记录保存等事务，但最终责任仍由持牌人承担。合规主任及洗钱报告主任（MLRO）必须为公司内部人员，不能完全外包。

MSO牌照的申请及维护费用是多少？

具体费用因业务规模及海关最新指引而异，以下为大致范围：
- 申请费：约3,000-5,000港币（一次性，非固定场所可能较低）。
- 牌照费：约5,000-10,000港币（视经营场所数量及业务类型）。
- 续期费：与申请费类似，需在牌照到期前45天缴纳。
- 其他费用：包括银行账户维护费、黑名单筛查服务费（约数千至数万港币/年）、合规系统维护费及持续专业培训（CPT）费用。
备注：海关不公开详细费用表，建议直接联系海关或参考官网（https://www.customs.gov.hk）。