香港 IA 一般业务保险经纪牌照转让

该标的是香港保险业监管局 IA 持牌保险经纪公司，牌照类别为一般业务。适合希望在香港开展一般保险经纪、商业保险、贸易信用险、责任险或财产险相关业务的买方进一步沟通。公开页仅展示买方初筛所需摘要，敏感资料待签署 NDA 后核验。

牌照类别
IA 一般业务保险经纪
交易范围
上层控股公司 100% 股权
价格口径
价格面议

标的主要信息

持牌类型 香港保险业监管局 IA 持牌保险经纪公司，牌照类别为一般业务。
牌照有效期 卖方提供的初步资料为至 2027 年 6 月；续牌状态及持续合规条件需以 IA 记录和尽调结果确认。
业务范围 一般业务可涵盖财产险、贸易信用险、责任险等商业保险经纪业务，具体受牌照条件及保险机构授权约束。
交易范围 上层控股公司 100% 股权转让；持牌经纪公司主体、银行账户、合作协议及人员关系能否延续，需结合监管要求、合同约束及第三方同意核验。
账面资产 NAV 约 HKD 50-60 万，以银行现金为主；正式金额以银行证明及交割账目核验。
年度固定开支 低于 HKD 10 万，不含人员薪酬；费用合同及实际支出口径需进一步核验。
存量业务 现有少量贸易信用险业务，营收规模较小；存量保单责任、客户关系和佣金流水需逐项交接。
合作网络 卖方提供的初步资料称已签署 16 份正式合作协议；协议状态、范围、可转让性及控制权变更影响待核验。
团队配置 现有 1 名 IA 认可合资格持牌负责人；卖方拟安排留任过渡，具体期限、职责、费用和文件安排待进一步确认。
财务支持 配套财务顾问可支持日常账务、审计及合规申报；服务范围、费用和持续期限待确认。
资产负债 卖方初步陈述无大额应收款或不良资产，除正常经营往来外无大额未清偿债务，无对外担保及重大或有负债。
监管及法律记录 卖方初步陈述自设立以来无监管处罚或罚款；监管往来、投诉、诉讼及纪律处分记录仍需核验。
出售原因 卖方战略业务调整。
沟通节奏 卖方目标时间表为 2026 年 9 月底前后；实际进度取决于尽调、监管要求、第三方同意及交易文件。

买方关注点

这个标的的核心价值在于一般业务保险经纪资质、轻资产结构、16 份合作协议基础、现有 RO 及财务支持，以及少量贸易信用险存量业务。买方需要重点核验牌照持续有效、合作协议能否延续、RO 过渡安排、存量保单责任、佣金结算和 NAV 现金口径。

牌照及业务匹配

  • 买方计划开展的业务是否属于 IA 一般业务保险经纪范围
  • 目标业务是否聚焦财产险、贸易信用险、责任险等商业保险场景
  • 是否需要长期保险或相连长期保险范围，如需要则应另行评估牌照匹配度

合作协议延续

  • 16 份合作协议的状态、范围、续期、终止和控制权变更条款
  • 保险机构对新控股方、人员、业务计划和合规能力的要求
  • 协议、授权和业务流水是否能够支持买方交割后的实际经营

人员及持续合规

  • RO 留任时长、职责范围、费用、雇佣或服务文件
  • 买方是否需要补充董事、合规、财务、客户服务和业务人员
  • 交割后是否能持续满足 IA 对保险中介的治理和合规要求

财务及运营核验

  • 银行现金、NAV、债务、担保、税务、审计和交割账目
  • 少量贸易信用险业务下的客户、保单、佣金和未结责任
  • 固定开支、财务顾问支持、年度申报和后续运营预算

适合关注的买方

适合买方

  • 计划在香港开展一般保险经纪或商业保险分销业务的团队
  • 关注贸易信用险、责任险、财产险等企业客户保险场景的买方
  • 已有保险、企业服务、财富管理或跨境业务资源，需要香港保险中介平台的买方
  • 能够接受对合作协议、RO、财务和存量保单进行完整尽调的买方

不太适合

  • 需要立即承接大量活跃客户或大规模佣金流水的买方
  • 需要长期保险或相连长期保险范围的买方
  • 不愿意核验合作协议、RO 留任、银行现金和存量责任的买方
  • 无法承担交割后 IA 持续合规、人员及业务恢复成本的买方

Aiying License 交易支持

牌照转让完整指南

先用 Aiying License 的交易特色帮助买方快速判断标的是否匹配，再进入保密安排、尽调、交易文件、监管申请和交割流程。

Aiying License 交易特色

直连买卖双方

优先对接已确认卖方，减少中间传话，让买方更快确认标的真实性和沟通效率。

分阶段披露信息

公开页只放初筛信息；主体名称、核心文件和交易条件，在 NDA 后按阶段核验。

尽调重点前置

先看牌照条件、客户资产边界、RO、办公室和持续合规成本，避免后期才发现关键障碍。

标准买方流程

1

需求分析與諮詢

專業顧問協助您明確交易動機，評估業務需求和預算範圍

2

簽署MOU與啟動調查

協助簽署諒解備忘錄，建立法律框架並啟動專業盡職調查

3

完成調查與簽署SPA

協助評估調查結果，談判交易條件並簽署正式股份買賣協議

4

監管申請與審批

協助準備並提交監管申請，配合監管機構完成審批程序

5

完成交割

協助完成資金支付、股權過戶和公司控制權移交

Aiying License 可协助事项

标的筛选

按牌照范围、业务状态和持续成本筛选匹配度。

资料对接

按阶段整理问题清单、资料清单和核验重点。

监管路径

协助判断股权变更、人员安排和申请节奏。

交割跟进

协助衔接公司、股权、人员和持续合规交接。

以上为一般交易路径，具体步骤会因牌照类型、股权结构、监管要求和双方协议而调整。

获取更多资料

价格面议。买方可先说明背景、目标保险业务、现有渠道资源、人员配置和预计时间表，我们可再安排下一步资料沟通。

主体资料、牌照编号、合作机构名单、协议文件、RO 及财务支持细节、客户与保单资料、佣金记录、银行证明、审计税务资料和价格沟通，以 NDA 后资料核验为准。