瑞士全牌照VASP数字黄金平台整体转让信息介绍
Fully licensed VASP digital gold platform in Switzerland
基本信息
牌照類型
VASP牌照
發行地區
瑞士
發行機構
瑞士金融監管局（FINMA）
有效期限
持續有效
牌照轉讓信息發佈時間
2025年8月26日
價格範圍
聯繫我們面議
牌照詳情
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關鍵方面
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詳細資訊
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註冊地
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瑞士楚格州（Zug），公司架構為股份有限公司（AG）
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監管牌照
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瑞士虛擬資產服務商（VASP）許可 + 瑞士官方認可的金融自律組織（SRO-VQF）會員
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監管框架
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基於《金融市場洗錢法》（AMLA），由FINMA（瑞士金融監管局）與SRO組織共同執行
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合規要求
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註冊為VASP並履行KYC/AML義務
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支持業務
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– 加密貨幣與法幣兌換
– 加密資產支付與轉帳
– 加密資產託管、錢包與清算服務
– 穩定幣發行與Web3支付整合
– 投資諮詢、資產管理與家族財富結構搭建
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銀行合作
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已開設運營帳戶，合作銀行為盧塞恩州立銀行（Luzerner Kantonalbank）
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KYC合規系統
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接入SumSub平台，支持多幣種入金與全流程合規驗證
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技術平台
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採用現代化微服務架構（.NET + Angular + Azure + Kubernetes），可支持10,000+ 併發用戶
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安全體系
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通過SOC合規、部署Cloudflare Zero Trust，已完成專業滲透測試
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運營狀態
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平台已完成所有集成對接，預計3週內可投入商業化運營
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法律風險
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無債務、無訴訟、無合規歷史問題
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交接支持
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創始團隊與技術/合規核心成員可提供最長12個月過渡支持
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Aiying（艾盈）點評
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項目適配建議
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詳細說明
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適合買方類型1
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希望快速進入貴金屬投資或實物資產數位化領域的全球企業
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適合買方類型2
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尋求瑞士合規平台作為Web3、穩定幣、加密錢包或支付服務落地場景的加密貨幣項目方
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適合買方類型3
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正在探索將傳統金融與數位資產融合，打造混合通道的加密銀行或Neobank團隊
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適合買方類型4
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需要具備國際信譽的合規基礎設施，以增強客戶信任度、拓展銀行通道與資本市場對接的運營商
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瑞士的獨特優勢
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詳細說明
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國家定位
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瑞士並非歐盟成員國，卻長期位居全球金融合規監管前列
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VASP監管框架
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其VASP監管由《金融市場洗錢法》（AMLA）框架構建，執行由FINMA（瑞士金融監管局）與SRO組織共同完成
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合規要求
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企業僅需註冊為VASP並履行KYC/AML義務
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支持業務1
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加密貨幣與法幣兌換
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支持業務2
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加密資產支付與轉帳
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支持業務3
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加密資產託管、錢包與清算服務
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支持業務4
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穩定幣發行與Web3支付整合
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支持業務5
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投資諮詢、資產管理與家族財富結構搭建
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常見問題
轉讓是否需要監管機構批准，會否延遲？
- 答：是的，轉讓需向FINMA或SRO（如VQF）提交股權變更或控制權移轉通知。若買方背景（如管理層聲譽、AML能力）不符要求，審批可能延長8–12週，甚至被拒絕。國際買方需額外證明無高風險國家連結。
- 影響：交易時程延誤，增加機會成本，可能影響市場進入計畫。
- 實例：某亞洲買方因管理層背景問題，SRO審批延遲3個月。
- 建議：預先準備管理層履歷、AML政策文件及參考信；聘請瑞士律師提前與SRO溝通，確認資格要求；
新買方的管理團隊需要滿足哪些資格？
- 答：新管理層需符合SRO的「fit and proper」標準，包括無瑕疵背景、加密專業經驗及AML培訓證明。針對Web3或Neobank買方，需證明融合傳統金融的能力。
- 影響：資格不符可能導致SRO會員資格無法轉移，運營中斷。
- 實例：某美國買方管理層有過往違規記錄，SRO拒絕轉讓。
- 建議：預先篩選團隊，提交詳細CV與AML培訓證書；若需過渡，合約要求賣方核心成員留任6-12個月；參考SRO-VQF的資格指引。
銀行帳戶轉移會遇到什麼問題？
- 答：合作銀行（如盧塞恩州立銀行）需對新買方重新KYC，加密業務常面臨「去風險化」拒絕，可能導致帳戶凍結或轉移延誤。貴金屬業務需確保銀行支持實物資產託管。
- 影響：資金流動受阻，客戶流失，運營延遲。
- 實例：某轉讓案因銀行重新審核，帳戶凍結2個月，影響客戶充值。
- 建議：預先與銀行確認轉讓流程；準備備用帳戶（如SEBA或Sygnum）；合約明確帳戶移交時間表。
技術與安全系統驗證有什麼風險？
- 轉讓後需重新驗證SOC合規與滲透測試，微服務架構（如Azure+Kubernetes）若變更，可能觸發SRO重新審核。高併發用戶平台需確保穩定性。
- 影響：安全漏洞可能導致監管罰款（最高CHF 500,000）或駭客攻擊，損害聲譽。
- 實例：某平台轉讓後因數據遷移失敗，系統宕機1週。
- 建議：聘請獨立安全顧問進行轉讓前測試；合約定義技術交接KPI（如99.9% uptime）；確保技術文件完整。
AML/KYC與Travel Rule合規有哪些挑戰？
- 答：瑞士對自託管錢包交易要求嚴格，需驗證受益人身份。轉讓時若SumSub系統不完全符合FATF Travel Rule（如資料傳輸延遲），可能觸發罰款。穩定幣發行需確保資訊傳輸準確。
- 影響：違規罰款高達CHF 500,000，或導致客戶資料不完整，引發FINMA調查。
- 實例：某平台因KYC記錄缺失，FINMA要求整改，延誤運營。
- 建議：使用21Analytics等工具驗證Travel Rule合規；轉讓前模擬交易測試；確保系統支持即時AML/KYC更新。
國際買方會否面臨額外限制？
- 答：非瑞士買方需處理跨境稅務與FATF高風險國家審查；若來自高風險轄區，SRO可能拒絕。亞洲或美國買方需證明無制裁連結。
- 影響：交易失敗率高，審查時間延長。
- 實例：某中國買方因地緣政治因素被SRO拒絕。
- 建議：使用瑞士控股公司作為買方實體；預先查詢SRO對國際買方的政策；準備反制裁聲明。
過渡支持是否可能不足？
- 答：賣方承諾12個月支持，但若技術文件缺失或核心成員離職，可能導致知識轉移不完整，影響運營。合規成員需簽署不競業條款。
- 影響：新團隊上手延遲，客戶服務中斷，損失收入。
- 實例：某轉讓案因技術交接不全，客戶流失10%。
- 建議：合約明確交接計劃（培訓時程、文件清單）；設定罰則（如違約金）；聘請外部顧問填補技術或合規空缺。